JJ AI+ · 금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 보험금 청구 서류 묶음을 건별로 정리해 지급 검토표 만들기
금융·보험 업무
ChatGPT Work에서 실습

섞인 청구 서류,
건별 검토표로
차근차근

항목·보장 근거·추가 확인을 한눈에

가명 자료로 실습6건·12항목지급 확정은 담당자
JJ Creative 교육연구소 · 전재현 소장
오늘의 구성

오늘은 서류 대조부터 검토용 파일까지

오프닝 · 4.1분검토 원칙 · 3.8분Work 연속 실습 · 15.6분저장·검수 · 4.5분마무리 · 0.5분0분 → 총 28.5분 · 실제 대기 시간은 촬영에서 조절
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 보험금 청구 검토
오늘의 문제

영수증은 있는데, 어느 청구 건이었죠?

들어온 서류대조할 것놓치면 생기는 일
영수증·사본같은 번호를 두 번 받았나금액을 두 번 더함
진료비 세부내역청구번호·고객·항목·금액다른 고객 자료가 끼어듦
진단서있나·대체값이 맞나없는데도 확정해 버림

이런 경험 있으시죠? 파일 순서가 섞이면 같은 항목을 몇 번씩 다시 찾아봅니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 보험금 청구 검토
오늘 완성할 결과물

청구 항목·보장 여부·추가 확인이 남는 표

청구 건 / 항목약관상 보장 여부추가 확인 필요
C01 · 진찰료 80,000원보장 검토 가능없음 · 담당자 확인
C03 · 처치료 90,000원보장 검토 가능진단서 없음
C05 · 기타 처치 60,000원확인 필요상세 내용·적용 기준

모든 표기는 교육용 가상 기준입니다. «보장 검토 가능»도 지급 승인은 아닙니다.

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앞 업무에서 이어 받기

앞 업무의 «보장 정리»와 «기록 틀»을 잇습니다

앞 업무이어 받을 것이번에 쓰는 방식
새로 나온 상품의 약관·상품설명서를 읽고
영업점 안내용 핵심 정리 만들기
보장 핵심 정리약관 원문과 다시 대조
보험 가입 심사 때 진단서·건강검진 기록을 읽고
심사 요약 만들기
서류·근거 기록 틀가입심사 결론은 가져오지 않음

두 파일은 이 실습용으로 새로 만든 가상 예시입니다. 가입 허용과 보험금 지급은 별개입니다.

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얼마나 아끼나 · 시간 계산 예시

재대조 시간을 줄이면, 어려운 건에 더 씁니다

가정한 업무 시간 · 실측 성과 아님기존 재대조48분표를 보며 대조30분아낀 18분 → 예외 건 확인·고객 설명에 사용

예시: 6건 × 건당 8분 = 48분 → 6건 × 5분 = 30분 · 재대조 18분 절약

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 보험금 청구 검토
PART 1
1
PART 1 · 검토 원칙

자료는 가명으로,
판단은 근거로

원본을 읽고, 근거를 남기고, 사람이 확인합니다

가명 처리·사내 보안

실제 자료를 넣기 전에, 가리고 허용을 확인

확인할 곳실습 파일실제 자료를 쓸 때
고객 정보고객-가~고객-바이름·주민번호·연락처를 가명 처리
건강 정보진단-가~진단-바진단명·식별 단서도 회사 기준으로 처리
도구·권한교육용 파일만 사용사내망·보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인
대체값 연결표제공하지 않음실명 연결표는 작업에 첨부하지 않음

가명 처리만으로 사용 허용이 되는 것은 아닙니다. 회사의 건강정보·외부 전송 기준을 먼저 확인합니다.

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건별 연결 기준

번호 하나만 믿지 말고, 네 칸을 맞춥니다

대조 칸C02 정상 예C06 확인할 예
청구번호C02로 일치C06으로 일치
고객 대체값고객-나로 일치접수 고객-바 / 세부내역 고객-마
진료일2026-10-14로 일치2026-10-18로 일치
원본 근거R102 · 세부내역 4쪽R106 · 세부내역 3쪽

청구번호가 같아도 고객이 다르면 임의로 합치지 않고 «추가 확인 필요»로 남깁니다.

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보장 대조 기준

실제 약관 대신, 오늘은 교육용 기준만 씁니다

가상 기준대조 내용표에 적을 말
가진단 관련 진찰료·검사료·처치료보장 검토 가능
나예방 목적 검사·증명서 발급비보장 제외
다기타 처치 등 분류 근거 없음확인 필요
라서류 누락·금액 차이·고객 불일치추가 확인 필요
실습 자료 받기약관발췌_가상.pdf

실제 상품·법규·공제액·지급률·한도 산식이 아닙니다. 보험금은 계산하지 않습니다.

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판단은 사람이

최종 판단·확정은 담당자입니다

AI가 초안을 만드는 일담당자가 확인할 일
서류를 읽고 항목·금액·근거 정리원본을 열어 읽은 값이 맞는지 대조
가상 기준에 따라 예비 분류실제 적용 계약·특약·기간·예외 확인
누락·차이·중복 목록 제시추가 자료 요청과 원인 확인
검토용 파일 만들기최종 지급 여부·지급액 확정

근거 기사에는 청구서류 인식·접수 지원 사례가 소개됩니다. 이 실습은 일반 AI의 자동 지급을 뜻하지 않습니다.

업무 모양 참고: 보험 청구서류 인식·접수 사례 · 2024.7.5

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PART 2
2
PART 2 · Work 연속 실습

자료를 함께 읽고,
차이를 남깁니다

원본을 읽고, 근거를 남기고, 사람이 확인합니다

오늘 쓸 재료

실습 재료부터 내려받아, 정답은 나중에 엽니다

재료 묶음분량쓰임
청구접수대장·가상 기준·앞 업무 파일 2개6건 / 기준 3쪽건별 연결·기준 대조
영수증·세부내역·진단서7장 / 6쪽 / 5쪽섞인 서류 대조
부탁 문장·일부러 틀린 검토표여섯 단계 / 오류 5곳연속 작업·오류 수정

묶음을 푼 뒤 재료를 첨부합니다. 예상검토표는 비교용이므로 처음에는 넣지 않습니다.

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Work 준비 · 실제 앱 화면 아님

ChatGPT 안에서 Work를 선택합니다

ChatGPT · 안내 그림이렇게 준비합니다
왼쪽 위 선택ChatGPT
입력칸 위 전환Chat → Work
파일 첨부 기능접수대장·기준·앞 업무 파일·청구 서류
지금 확인할 것첨부한 파일이 실제로 읽혔는지 응답으로 확인

실제 앱 화면 아님 · 화면은 버전에 따라 다를 수 있습니다. Work 제공 여부는 계정·조직 설정에 따라 다릅니다.

화면 이름 참고: OpenAI · ChatGPT Work and Codex

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허락 묻는 창이 뜨면

허락 묻는 창이 뜨면, 작업 범위를 봅니다

허용 요청의 뜻 · 안내 그림확인할 범위이 실습의 선택
자료 읽기지정한 가명 실습 자료인지범위를 확인하고 진행
결과 파일 저장검토용 새 파일인지원본 덮어쓰기 없이 진행
외부 작업·공유고객 전송·외부 저장이 포함되는지이번 실습에서는 요청하지 않음

실제 앱 화면 아님 · 정확한 문구는 버전에 따라 다릅니다. 폴더를 골라도 외부 전송이 차단되는 것은 아닙니다.

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STEP 1 · 자료 확인

먼저 «무슨 서류가 몇 장인가» 확인

청구접수대장_가상.xlsx와 영수증 7장, 진료비세부내역_혼합_가상.pdf, 진단서묶음_가상.pdf를 읽어줘. 청구번호·고객 대체값·진료일을 맞춰 건별 서류 목록을 만들어줘. 같은 영수증 사본은 따로 표시해. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

확인 결과예상값다음 작업
청구 건 / 항목6건 / 항목은 추출 후 확인접수와 서류 연결
영수증 / 세부내역 / 진단서7장 / 6쪽 / 5쪽중복·누락 목록 작성
찾은 이상C02 사본 / C03 진단서 없음합산 제외 / 추가 확인
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건별 묶음 확인

서류 순서가 달라도, 청구별로 되돌아갑니다

건영수증번호세부내역 쪽진단서 쪽주의
C01R1012쪽3쪽
C02R1024쪽1쪽중복 사본
C03R1036쪽없음누락
C04R1041쪽5쪽
C05R1055쪽2쪽
C06R1063쪽4쪽고객 불일치
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STEP 2 · 항목 뽑기

항목을 한 줄씩 뽑고, 원본 위치를 붙입니다

방금 목록으로 항목을 한 줄씩 뽑아줘. 청구번호·청구 항목·금액·영수증번호·근거 파일명·쪽수를 넣어줘. 진료비세부내역_혼합_가상.pdf의 원문 금액을 그대로 써줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

청구 항목금액세부내역 근거
C01 · 진찰료80,000원혼합 세부내역 2쪽
C01 · 예방 목적 검사20,000원혼합 세부내역 2쪽
C04 · 검사료 / 처치료160,000원 / 20,000원혼합 세부내역 1쪽
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숫자 재계산

숫자 재계산: 사본을 빼도 5,000원이 다릅니다

영수증_C02_가상.png와 영수증_C02_사본_가상.png는 R102가 같은지 대조해줘. 사본은 합산에서 빼고 원본은 모두 남겨줘. 영수증과 세부내역을 각각 다시 더하고 건별 차이를 보여줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
계산할 값금액확인 근거
영수증 7장 단순 합계 − R102 사본985,000 − 150,000 = 835,000원내용 동일한 사본 1장
세부내역 6건 합계830,000원항목 12줄
중복 제외 영수증 − 세부내역5,000원C04: 185,000 − 180,000

이 숫자는 진료비 대조액입니다. 청구액·지급액을 같다고 보지 않습니다.

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STEP 3 · 보장 대조

요약으로 찾고, 가상 약관 원문으로 대조

약관발췌_가상.pdf와 앞업무결과_영업점보장핵심정리_가상.docx를 대조해줘. 앞업무결과_가입심사요약틀_가상.docx의 기록 칸을 써서 항목별 보장 검토 가능·보장 제외·확인 필요를 나눠줘. 판단 근거와 추가 확인도 붙여줘. 지급 확정은 하지 마. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

대조한 항목교육용 예비 분류원문 근거
C01 · 예방 목적 검사 20,000원보장 제외약관발췌 1쪽 · 나
C03 · 처치료 90,000원보장 검토 가능 / 진단서 확인약관발췌 1~2쪽
C05 · 기타 처치 60,000원확인 필요약관발췌 1쪽 · 다
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추가 확인의 뜻

«항목 분류»와 «서류가 충분한가»는 다릅니다

두 가지 확인C03 · 처치료 90,000원C05 · 기타 처치 60,000원
항목을 기준에 대조가상 기준 가 → 보장 검토 가능가상 기준 다 → 확인 필요
서류·내용을 대조진단서가 없음상세 설명·적용 기준 없음
담당자가 할 일진단서 추가 확인항목 내용과 기준 추가 확인
현재 건별 상태추가 확인 필요추가 확인 필요

빠진 서류를 «보장 제외»로 바꾸거나, 낯선 항목을 비슷한 보장 항목으로 추정하지 않습니다.

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STEP 4 · 확인 요청 정리

추가 확인은 «무엇을 확인할지»까지 적습니다

앞에서 찾은 차이를 추가확인 표로 모아줘. C03 진단서, C04 금액, C05 기타 처치, C06 고객 대체값을 각각 무엇부터 확인할지 적어줘. 원본을 바꾸거나 고객에게 보내지 마. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

건남은 문제담당자 확인
C03 / C04진단서 없음 / 금액 5,000원 차이진단서 / 차액 원인
C05기타 처치 60,000원실제 항목·적용 기준
C06고객-바 ↔ 고객-마발행처에 서류 대상 확인
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틀린 결과 바로잡기

틀린 결과 바로잡기: 원문을 다시 읽힙니다

검수용_틀린검토표_가상.xlsx는 일부러 틀린 예시야. 원본 서류와 약관발췌_가상.pdf를 다시 보고 C02~C06의 잘못된 처리 5곳을 고쳐줘. 바꾸기 전·바꾼 뒤·근거를 적어줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
틀린 결과 예시원본에 맞춰 고친 뒤
C02 두 번 합산 / C03 진단서 없으니 제외150,000원으로 중복 제외 / 진단서 추가 확인
C04 세부내역을 185,000원으로 변경180,000원 보존 · 차액 5,000원
C05 모두 보장 / C06 고객 불일치 무시기타 처치 확인 필요 / 서류 대상 확인
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수정 결과 대조

고친 뒤에는, 원본의 차이가 그대로 보입니다

건영수증 / 세부내역고친 결과확인 근거
C02150,000 / 150,000원중복 사본 합산 제외R102 원본·사본
C03100,000 / 100,000원진단서 추가 확인진단서 묶음에 없음
C04185,000 / 180,000원5,000원 차이 유지R104 / 세부내역 1쪽
C05200,000 / 200,000원기타 처치 확인 필요세부내역 5쪽
C06100,000 / 100,000원고객 대체값 불일치세부내역 3쪽

수정 전후 기록은 검토용 결과에 남기고, 받은 서류 원본은 지우거나 덮어쓰지 않습니다.

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STEP 5 · 검토표 완성

건별 요약과 항목 검토를 나누어 완성

지금까지 확인한 내용으로 청구 건별 검토표를 만들어줘. 청구 항목·약관상 보장 여부·추가 확인 필요와 근거를 넣어줘. 건별요약·항목검토·추가확인·재계산으로 나누고 최종 지급 판단은 전부 미확정으로 남겨줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

결과의 묶음행 수확인할 내용
건별요약 / 항목검토6줄 / 12줄청구 항목·예비 보장 분류
추가확인 / 재계산5줄 / 8줄중복 기록·차이·합계
모든 건의 최종 지급 판단미확정지급 여부·지급액은 담당자
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항목별 결과 예시

완성 예시: 12항목을 빠짐없이 남깁니다

건청구 항목금액(원)가상 기준의 보장 여부건별 추가 확인
C01진찰료80,000보장 검토 가능없음 · 담당자 확인
C01예방 목적 검사20,000보장 제외없음 · 담당자 확인
C02검사료120,000보장 검토 가능중복 정리 기록
C02처치료30,000보장 검토 가능중복 정리 기록
C03처치료90,000보장 검토 가능진단서 없음
C03증명서 발급비10,000보장 제외진단서 없음
C04검사료160,000보장 검토 가능5,000원 차이
C04처치료20,000보장 검토 가능5,000원 차이
C05처치료140,000보장 검토 가능기타 처치 상세
C05기타 처치60,000확인 필요기타 처치 상세
C06검사료70,000보장 검토 가능고객 대체값 불일치
C06처치료30,000보장 검토 가능고객 대체값 불일치

예상검토표_가상.xlsx «항목검토»와 동일 · 근거 파일명·쪽수는 파일에서 확인 · 지급 확정 아님

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PART 3
3
PART 3 · 저장·검수

파일을 열어야
작업이 끝납니다

원본을 읽고, 근거를 남기고, 사람이 확인합니다

STEP 6 · 파일로 받기

검토용 엑셀과 PDF로 받아 둡니다

방금 검토표를 지급검토표_검토용.xlsx와 지급검토표_검토용.pdf로 만들어줘. 원본은 고치지 말고 저장 위치를 알려줘. 각 파일에 교육 영상 시연용 가상 자료와 지급 확정 아님을 적어줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

결과 파일 예시쓰임열어서 확인
지급검토표_검토용.xlsx담당자 대조·추가 확인 기록4개 시트·6건·12항목
지급검토표_검토용.pdf승인된 내부 경로에서 검토가명 표시·차액·미확정
저장 위치응답에서 확인자동 저장됐다고 단정하지 않음
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폴더에 생긴 파일 확인

폴더에 생긴 파일을 열어, 기준 예시와 대조

파일 목록 모양 그림 · 실제 앱 화면 아님열어서 볼 것
실습 재료 폴더받은 원본을 그대로 보관
지급검토표_검토용.xlsx건별요약·항목검토·추가확인·재계산
지급검토표_검토용.pdf잘린 표·한글·쪽 나눔·가명 표시
예상검토표_가상.xlsx / .pdf아래 제공하는 교육용 기준 예시

제공 파일은 미리 만든 교육용 예시입니다. 실제 Work 실행 결과와 문장이 달라도 원본·숫자·근거로 비교합니다.

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최종 점검

최종 점검: 합계가 맞아도 근거를 봅니다

점검 칸이 실습의 기준통과 확인
건수·항목·중복6건 · 12항목 · 사본 1장 제외원본 사본은 보존
세 가지 합계985,000 → 835,000 / 830,000원차이 5,000원 유지
건별 미해결C03·C04·C05·C06추가 확인 필요 4건
근거·표시·최종 판단실제 파일명·쪽수 / 가상 자료지급 판단 전부 미확정

C01·C02는 담당자 검토로 넘길 수 있는 상태이며, «지급 승인 2건»을 뜻하지 않습니다.

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여러분 차례

여러분 차례: 원본에서 세 곳을 찾아보세요

직접 할 일찾을 답스스로 확인
세부내역 1쪽 열기C04 합계 180,000원영수증 R104는 185,000원
진단서 묶음 확인C03 진단서 없음제외 대신 추가 확인
세부내역 3쪽 열기C06 고객-마접수대장은 고객-바

실습 자료 받기: 영수증 개별 파일 · 먼저 직접 만들고 기준 결과 예시와 비교합니다.

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업종별 AI 업무스킬 향상 · GPT편

서류는 AI와 정리하고,
지급 판단은 근거로 확인합니다

건별로 연결번호·고객·날짜·서류
차이는 보존누락·중복·금액·표기
확정은 담당자계약·원문·추가 자료

오늘의 결과: 청구 항목·약관상 보장 여부·추가 확인 필요가 있는 검토용 표

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