오늘 영상은 이렇게 갑니다

알림은 쌓이고, 건마다 거래를 풀어 쓰는 일이 길다

• 알림이 뜨면 거래내역을 열어 날짜순으로 하나씩 읽는다
• 평소 거래, 고객 정보와 비교해 가며 이상한 점을 찾는다
• 이 흐름을 문장으로 풀어 써야 사유서가 된다
• → 쓰는 데 시간을 쓰느라 위험 높은 건을 깊이 볼 시간이 모자란다

거래를 읽고, 흐름을 요약하고, 사실과 정황을 나눠 쓰는 일

거래 흐름 요약 + 의심 사유를 정리한 사유서 초안

고객 이름과 계좌번호는 지우고, 가명 번호로 올린다

숫자로 확인되는 사실과 해석인 정황을 나눠 쓴다

초안은 AI가, 보고 여부 판단은 사람이

이 세 가지가 잘못된 보고와 보고 누락을 막는 안전장치입니다

알림 건 · 거래내역 · 고객 정보에 팀장 원칙을 더한다

파일 올리기: 입력창 왼쪽 아래 «+» → «Add files or photos» (화면은 버전에 따라 다를 수 있습니다) · 전부 가상 자료·가명 처리 완료 · 앞의 5개를 올리고, 나머지 결과 예시는 비교용

알림·거래내역·고객 정보·팀장 메모를 올리고 Claude

첨부한 자료 4개가 각각 뭔지 한 줄씩 정리해줘. 거래내역은 몇 건이고 기간이 언제부터 언제까지인지도 알려줘.
이름이나 실제 계좌번호처럼 가리지 않은 정보가 남아 있으면 먼저 알려줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고, 확실하지 않은 건 (확인 필요)라고 표시해줘.

결과에서 이렇게 나오면 정상

같은 창에 이어서 Claude

거래내역을 날짜순으로 정리해서 입금이랑 이체 흐름을 보여주는 표를 만들어줘.
현금 입금은 몇 건에 합계가 얼마인지, 타행으로 나간 이체는 날짜, 상대, 금액 순서로 정리해줘.
카드대금처럼 평소 출금은 따로 빼고, 결론은 쓰지 마.

입금 8건 7,560만원 → 이체가 아래처럼 나오면 정상 (평소 출금 2건은 빠짐)

이체 6건 합계 7,560만원 · 받은 계좌는 5곳 (R-02는 2번)

이어서 Claude

고객확인 정보랑 비교해서 이번 달이 평소랑 뭐가 다른지 표로 만들어줘.
평소 3개월 평균 입금이랑 10월 현금 입금 합계를 비교해서 몇 배인지 계산식까지 적어줘.
입금 뒤 이체까지 며칠 걸렸는지도 알려줘. 해석은 쓰지 말고 숫자만.

결과에서 이 숫자들이 나오면 정상

이어서 Claude

지금까지 정리한 걸로 의심 정황을 사실이랑 정황으로 나눠서 정리해줘.
사실은 거래 번호를 붙이고, 정황은 «~한 정황이 있음»으로 써줘.
자금세탁이다 같은 단정은 쓰지 마. 기록에 없는 건 (확인 필요)로 남겨줘.

결과에서 이렇게 나오면 정상

지금까지 정리한 걸로 Claude

지금까지 정리한 걸로 의심거래 보고 사유서 초안을 써줘.
첨부한 사유서 양식 순서대로 쓰고, 마지막에 확인 필요 사항을 누구에게 물을지 같이 적어줘.
담당자 의견이랑 승인 칸은 비워 두고, 보고하라는 결론은 쓰지 마.

결과에서 확인 필요 사항이 5개 나오면 정상

숫자가 이상하면 Claude

입금 건수랑 합계를 거래내역 번호로 하나씩 나열해서 다시 계산해줘.
같은 거래를 두 번 센 데가 있으면 알려주고, 고친 숫자로 사유서를 다시 써줘.
어디를 고쳤는지도 알려줘.

엑셀로 확인: 10월 6일 푸른들지점 950만원이 두 번 → 건수 9건→8건, 합계 8,510만원→7,560만원 (예시)

완성된 사유서 초안 (일부)

확인 필요 사항 5개 · 담당자 의견·승인은 빈칸

1. 현금 입금 사유
2. 수취인 5곳과의 관계
3. 신고 소득·사업과의 차이
4. 과거 알림 이력
5. 분할 입금 의도

실제 파일에는 입금·이체 요약과 평소 비교 시트가 더 있습니다

풀어 쓰는 시간을 줄여 위험 높은 건을 더 본다

출처: 머니투데이방송 2026-06-24 보도 (주소는 영상 설명란) · 우리 회사 수치가 아닌 외부 보도

초안은 AI가, 의심거래 판단과 보고는 담당자가

실제 거래를 넣을 때는 가명 처리와 규정 확인부터

같은 창에 한 줄 더 치면 파일이 나옵니다

거래 흐름 표랑 평소와 비교한 표, 확인 필요 사항을 엑셀 파일로 만들어줘.
시트는 입금 요약, 이체 요약, 평소와 비교, 확인 필요 사항으로 나눠줘.
(확인 필요)가 들어간 칸은 노란색으로 칠해줘.

사유서 초안을 워드 문서 한 장으로 만들어줘.
맨 위에 가명 번호랑 알림 번호를 쓰고, 항목 끝마다 근거 거래내역 번호를 괄호로 붙여줘.
담당자 의견이랑 승인 칸은 빈칸으로 두고, 결론은 쓰지 마.

파일이 안 만들어지면 Claude 설정의 «Code execution and file creation» (새 화면은 «Create and edit files»)를 확인하세요

책임자에게 넘기기 전, 5가지 확인

• 올린 자료에 고객 이름·실제 계좌번호가 남아 있지 않았다
• 금액·건수·날짜를 거래내역 엑셀과 직접 대조했다
• 사실과 정황이 나뉘어 있고 단정하는 문장이 없다
• 기록에 없는 건 (확인 필요)로 남고 누구에게 물을지 적혀 있다
• 보고하라/말라는 결론이 없고, 의견·승인 칸은 사람이 채운다

다음 알림 건의 가명 처리한 거래내역으로 해 보세요