부서별 점검과 증빙,
임원 보고용으로
한눈에 모으기
준법감시·내부통제 담당자를 위한 실습
오프닝
오늘은 폴더에서 보고표까지
촬영 계획 약 32분 · 기다리는 시간은 잠시 멈춰도 됩니다.
각 단계에서 표·원본·증빙을 함께 열어 확인합니다.
오프닝
책무구조도 시행 뒤,
증빙 폴더가 그대로 올라온다
| 받은 것 | 담당자가 다시 확인할 것 |
|---|---|
| 부서는 «완료»라고 보고 | 실제 점검 기록과 첨부가 있는가 |
| 책무별로 흩어진 파일 | 어느 임원·어느 책무의 자료인가 |
| 복사본·지난달 증빙도 섞임 | 같은 항목을 두 번 세지 않았는가 |
| 임원에게 올릴 요약표 | 미흡 사유·근거·보완 요청이 연결되는가 |
이런 경험 있으시죠? 보기 좋은 표보다, 원본으로 돌아갈 수 있는 표가 필요합니다.
오프닝
부서·책무별 점검 이행 여부와
미흡 사항 요약표
| 부서 | 대상 | 이행 확인 | 미흡 | 확인 필요 |
|---|---|---|---|---|
| 영업관리부 | 12 | 8 | 3 | 1 |
| 소비자보호부 | 12 | 8 | 2 | 2 |
| 자금세탁방지부 | 12 | 8 | 2 | 2 |
| 정보보호부 | 12 | 8 | 2 | 2 |
결과 예시: 48개 항목 = 이행 확인 32 + 미흡 9 + 확인 필요 7
각 항목에 책무번호·근거 파일·쪽수·보완 요청을 붙입니다.
오프닝
앞 업무에서 이어 받기
| 앞 업무 이름 | 이번에 쓸 결과 예시 |
|---|---|
| 판매 통화 녹취록 수백 건을 표준 안내 문구와 대조해 완전판매 점검하기 | 표본 120건 · 안내 누락 6건 · 후속 2건 남음 |
| 한 달치 민원·상담 기록을 유형별로 분류하고 늘어난 민원 찾기 | 9월 62건 → 10월 80건 · 18건 증가 |
| 이상 거래 알림 건을 검토하고 의심거래 보고(STR) 사유서 초안 쓰기 | 알림 검토 50건 · 초안 8건 · 보고 5건 |
모두 이번 실습용으로 새로 만든 앞 업무 결과입니다. 원본 통화·거래 고객 정보는 넣지 않았습니다.
보고와 증빙은
따로 본다
증빙은 남기고, 판단은 담당자가 합니다
핵심 원칙
책무 → 점검 → 증빙 → 보완 요청
| 연결할 칸 | 예시 | 담당자가 볼 곳 |
|---|---|---|
| 책무 | R02 · 영업점 점검·개선 | 기준표의 담당임원1 |
| 점검 | C09 · 안내 누락 후속 조치 | 부서보고는 완료 |
| 증빙 | EV09 · 영업관리부 증빙 3쪽 | 누락 6건 중 후속 완료 4건 |
| 보완 요청 | 남은 2건 결과 요청 | 담당자 검토 후 기한 확정 |
참고 흐름: 현업 부서 점검 → 임원 보고·피드백 → 준법감시 재점검
출처: 금융위원회, 책무구조도 시범운영 참여 현황 및 향후 계획(2024-11-04)
핵심 원칙
«완료» 옆에 증빙 확인 결과를 붙인다
| 상태 제안 | 가상 집계 기준 | 예시 |
|---|---|---|
| 이행 확인 | 당월·범위·점검일·검토 기록 확인 | C01 · 당월 점검 완료 |
| 미흡 | 미이행·미해결·대상 미달이 드러남 | C10 · 120곳 중 118곳 회수 |
| 확인 필요 | 없음·누락·불일치로 판단 보류 | C35 · 보고 7건과 접수 5건 충돌 |
자기 보고 상태는 덮어쓰지 않습니다.
이 기준은 실습 기준입니다. 실제 회사의 승인된 기준을 먼저 확인하세요.
핵심 원칙
실제 자료를 넣기 전,
회사 허용 범위부터
| 넣기 전에 | 실습에서의 처리 |
|---|---|
| 사내망·보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인 | 허용이 확인된 환경에서 가상 자료로만 연습 |
| 이름·주민번호·연락처·계좌번호 가리기 | 고객·직원은 모두 가상 인물·가명 |
| 원본 읽기만 · 결과를 새 폴더에 저장 | 기준자료·부서제출·앞업무결과는 보존 |
| 승인된 저장·공유 위치 확인 | 개인 메신저·휴대폰 전송은 실습에서 제외 |
폴더를 내 컴퓨터에서 골라도 외부 전송이 차단된다는 뜻은 아닙니다. 회사 규정을 먼저 확인합니다.
Codex에 폴더를 열고
근거부터 읽힌다
증빙은 남기고, 판단은 담당자가 합니다
준비와 시연
압축을 풀면 원본 14개
| 묶음 | 내용 | 파일 수 |
|---|---|---|
| 기준자료 | 책무별 점검기준.xlsx · 집계기준.docx | 2개 |
| 부서제출 | 4개 부서 제출표 + 부서별 3쪽 증빙 PDF | 8개 |
| 앞업무결과 | 완전판매 점검 · 민원 집계 · STR 검토 | 3개 |
| 실습안내 | 자료 범위와 원본 보호 안내 | 1개 |
결과 예시는 압축에 없습니다. 폴더 이름: JJ은행_내부통제_가상
준비와 시연
개별 자료 받기: 기준표와 부서 제출표
| 부서 | 원본 제출 행 | 실습 자료 받기 |
|---|---|---|
| 영업관리부 | 13행 | 점검 제출표.xlsx |
| 소비자보호부 | 13행 | 점검 제출표.xlsx |
| 자금세탁방지부 | 13행 | 점검 제출표.xlsx |
| 정보보호부 | 12행 | 점검 제출표.xlsx |
개별로 받을 때도 파일 이름은 그대로 둡니다. 묶음 실습은 압축파일 하나로 시작하는 편이 편합니다.
준비와 시연
개별 자료 받기: 부서별 증빙 묶음
| 증빙 묶음 | 실제 파일 구성 | 실습 자료 받기 |
|---|---|---|
| 영업관리부 | 3쪽 · 점검기록 12개 | 점검 증빙.pdf |
| 소비자보호부 | 3쪽 · 점검기록 12개 | 점검 증빙.pdf |
| 자금세탁방지부 | 3쪽 · 점검기록 12개 | 점검 증빙.pdf |
| 정보보호부 | 3쪽 · 점검기록 12개 | 점검 증빙.pdf |
한 쪽에 4개 항목씩 수록했습니다. 증빙번호와 점검번호를 함께 읽습니다.
미제출·본문 없음도 그대로 보여 주는 가상 점검 기록입니다.
준비와 시연
ChatGPT에서 Codex를 고른다
안내 그림 · 실제 앱 화면 아님
| 확인할 것 | 이번 선택 |
|---|---|
| 앱 | 새 ChatGPT 데스크톱 앱 |
| 화면 | Codex |
| 범위 | 압축을 푼 실습 폴더 |
| 시작 전 | 가상 파일 14개가 있는지 확인 |
Chat / Work는 ChatGPT 안에서 전환합니다. 오늘은 왼쪽 위에서 Codex를 고릅니다.
준비와 시연
허락 묻는 창이 뜨면 범위를 읽는다
안내 그림 · 실제 앱 화면 아님
| 요청 내용 | 판단 |
|---|---|
| 연습 자료 읽기 | 선택한 폴더인지 확인 |
| 결과 파일 새로 저장 | 결과 폴더인지 확인 |
| 원본 덮어쓰기 | 부탁 문장부터 고침 |
| 다른 폴더·외부 전송 | 회사 허용 범위 확인 |
무조건 허락하지 않습니다. 요청 대상·수정 여부·저장 위치를 확인합니다.
준비와 시연
제출표에는 빈칸·복사본·다른 이름
| 제출 예시 | 원본에 보이는 값 | 어떻게 다룰까 |
|---|---|---|
| C02 · 같은 행이 두 번 | 모든 칸이 같은 복사본 | 1개만 집계 · 중복 기록 보존 |
| C05 · 부서 표기 | 영업관리 | 기준표의 영업관리부로 통일 |
| C24 · 점검일 | 빈칸 | 날짜를 채우지 않고 확인 필요 |
| C35 · 보고 건수 | 부서 7건 / 접수 기록 5건 | 서로 다른 값을 나란히 남김 |
가상 원본: 제출 51행 · 중복 3행 · 부서명 혼용 3행 · 점검일 누락 2행
결함 수는 서로 겹칠 수 있으므로 더해서 항목 수에서 빼지 않습니다.
STEP 1 · 라이브 시연
무엇을 읽었는지부터 받는다
Codex에 보낼 부탁 문장
집계기준_가상.docx부터 읽어. 폴더의 자료 목록과 빠진 칸, 중복, 다른 표기만 보여줘. 원본은 고치지 마. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
결과 예시 · 교육용 가상 자료 / 담당자 검토 전 초안
| 진단 결과 예시 | 확인한 수 |
|---|---|
| 읽을 원본 | 14개 |
| 부서 제출 행 | 51행 |
| 완전히 같은 중복 | 3행 |
| 부서명 혼용 | 3행 |
| 점검일 빈칸 | 2행 |
기준표 48개 항목과 제출표를 따로 세었는지도 확인
라이브 시연
진단표의 숫자를 원본에서 짚어 본다
| 확인 대상 | 실제 자료 위치 | 읽은 값 |
|---|---|---|
| 중복 C02 | 영업관리부 제출표 · 4~5행 | 완전히 같은 두 행 |
| 다른 이름 C17 | 소비자보호부 제출표 · 8행 | 소비자보호팀 |
| 점검일 C24 | 소비자보호부 제출표 · 15행 | 빈칸 |
| 점검일 C36 | 자금세탁방지부 제출표 · 15행 | 빈칸 |
빠진 날짜를 월말 날짜로 채웠다면 다시 요청합니다.
원본의 빈칸은 빈칸으로, 결과에는 (확인 필요)로 남깁니다.
STEP 2 · 라이브 시연
이름을 맞추고 중복은 따로 남긴다
Codex에 보낼 부탁 문장
책무별_점검기준_가상.xlsx로 부서 이름을 맞춰줘. 모든 칸이 같은 중복 3행만 집계에서 빼고 따로 남겨. 번호가 같아도 내용이 다르면 지우지 마. 모르는 건 (확인 필요)로 남겨줘.
결과 예시 · 교육용 가상 자료 / 담당자 검토 전 초안
| 정리 결과 예시 | 처리 |
|---|---|
| 영업관리 → 영업관리부 | C05 |
| 소비자보호팀 → 소비자보호부 | C17 |
| AML부 → 자금세탁방지부 | C29 |
| C02 · C14 · C26 | 중복 3행 따로 보관 |
| 집계할 점검 항목 | 48개 |
51행 − 동일 중복 3행 = 48개 항목
라이브 시연
한 줄을 읽으면 증빙까지 돌아간다
| 항목 | 연결할 근거 | 읽을 내용 |
|---|---|---|
| C09 · R02 | 영업관리부_증빙_가상.pdf 3쪽 · EV09 | 안내 누락 6건 · 후속 완료 4건 |
| C22 · R04 | 소비자보호부_증빙_가상.pdf 3쪽 · EV22 | 민원 80건 중 미처리 4건 |
| C33 · R06 | 자금세탁방지부_증빙_가상.pdf 3쪽 · EV33 | 초안 8건 · 접수 확인 5건 |
쪽수만 붙이지 않습니다. 그 쪽에서 실제 확인한 내용도 한 줄 남깁니다.
STEP 3 · 라이브 시연
점검마다 증빙과 앞 결과를 연결한다
Codex에 보낼 부탁 문장
48개 항목에 증빙 파일 이름, 쪽수, 증빙번호와 읽은 내용을 붙여줘. 앞업무결과 파일도 같이 대조해. 없거나 서로 다르면 그대로 남겨줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
결과 예시 · 교육용 가상 자료 / 담당자 검토 전 초안
| 항목 | 연결 결과 예시 |
|---|---|
| C09 | EV09 · 3쪽 / 후속 2건 남음 |
| C12 | 증빙번호·첨부 없음 |
| C23 | 증빙 대상월은 9월 |
| C35 | 부서 7건 / 접수 5건 |
| C47 | 표지만 있고 본문 없음 |
C12·C23·C35·C47은 확인 필요로 남길 근거
라이브 시연
초안 수와 보고 수는 서로 다른 숫자
| 자료 | 대상·모수 | 이번 점검에서 읽을 것 |
|---|---|---|
| 완전판매 점검 | 표본 통화 120건 | 누락 6건 − 후속 완료 4건 = 남은 2건 |
| 민원 집계 | 10월 접수 80건 | 처리 완료 76건 + 미처리 4건 = 80건 |
| STR 검토 | 알림 검토 50건 | 사유서 초안 8건 / 실제 보고 5건 |
| 실제 보고의 근거 | 접수기록 3~7행 | 접수번호가 확인된 5건만 집계 |
가상 결과 예시 · 통화 120건과 영업점 120곳은 단위와 대상이 다릅니다.
STEP 4 · 라이브 시연
부서보고 옆에 증빙 기반 상태를 붙인다
Codex에 보낼 부탁 문장
집계기준_가상.docx대로 이행 확인, 미흡, 확인 필요를 나눠줘. 부서보고는 그대로 두고 옆 칸에 상태와 이유를 써줘. 확실하지 않으면 (확인 필요)로 남기고 법 위반 여부는 단정하지 마.
결과 예시 · 교육용 가상 자료 / 담당자 검토 전 초안
| 항목 | 부서보고 | 증빙 기반 예시 |
|---|---|---|
| C01 | 완료 | 이행 확인 |
| C09 | 완료 | 미흡 · 후속 2건 남음 |
| C23 | 완료 | 확인 필요 · 월 다름 |
| C35 | 완료 | 확인 필요 · 수치 충돌 |
| C48 | 미기재 | 확인 필요 · 승인 불명 |
자기 보고 완료 41개 ≠ 증빙 기반 이행 확인 32개
라이브 시연
부서별로 보면 요청할 곳이 보인다
| 부서 | 대상 | 이행 확인 | 미흡 | 확인 필요 |
|---|---|---|---|---|
| 영업관리부 | 12 | 8 | 3 | 1 |
| 소비자보호부 | 12 | 8 | 2 | 2 |
| 자금세탁방지부 | 12 | 8 | 2 | 2 |
| 정보보호부 | 12 | 8 | 2 | 2 |
4개 부서 모두 12개씩 · 부서별 합이 기준표와 맞아야 합니다.
부서 전체를 «준수 / 위반»으로 묶어 단정하지 않습니다.
라이브 시연
책무별 표도 같은 48개로 맞춘다
| 책무 | 대상 | 확인 | 미흡 | 확인 필요 |
|---|---|---|---|---|
| R01 · 금융상품 판매 관리 | 6 | 6 | 0 | 0 |
| R02 · 영업점 점검·개선 | 6 | 2 | 3 | 1 |
| R03 · 민원 처리 관리 | 6 | 6 | 0 | 0 |
| R04 · 소비자보호 교육 | 6 | 2 | 2 | 2 |
| R05 · 의심거래 검토·보고 | 6 | 6 | 0 | 0 |
| R06 · 자금세탁방지 점검 | 6 | 2 | 2 | 2 |
| R07 · 접근권한 관리 | 6 | 6 | 0 | 0 |
| R08 · 정보보호 운영 점검 | 6 | 2 | 2 | 2 |
R01~R08은 가상 책무번호입니다. 실제 회사 책무구조도 번호를 임의로 바꾸지 않습니다.
STEP 5 · 라이브 시연
합계를 서로 다른 방향에서 다시 센다
Codex에 보낼 부탁 문장
원본 51행, 중복 3행, 정리 48개가 맞는지 다시 세어줘. 상태별, 부서별, 책무별 합도 대조해줘. 이행 확인 비율은 48개를 기준으로 써줘. 안 맞는 값은 (확인 필요)로 남겨줘.
결과 예시 · 교육용 가상 자료 / 담당자 검토 전 초안
| 다시 센 결과 예시 | 값 |
|---|---|
| 원본 − 중복 | 51 − 3 = 48 |
| 상태별 합 | 32 + 9 + 7 = 48 |
| 부서별 합 | 12 × 4 = 48 |
| 책무별 합 | 6 × 8 = 48 |
| 이행 확인 비율 | 32 ÷ 48 ≈ 66.7% |
66.7%는 항목 기준 참고값 · 법규 준수율 아님
라이브 시연
숫자 재계산: 32 + 9 + 7 = 48
가상 자료 결과 · 이행 확인 66.7%는 48개 항목 중 확인된 비율
미흡 9개와 확인 필요 7개를 «미이행 16개»로 합치지 않습니다.
STEP 6 · 라이브 시연
틀린 결과는 근거와 함께 바로잡는다
Codex에 보낼 부탁 문장
혹시 초안 8건을 실제 보고 8건이라고 썼다면 고쳐줘. STR검토_앞업무결과_가상.xlsx 접수기록은 5건이야. C33은 미흡, C35는 수치 충돌로 확인 필요를 유지해. 나머지 3건의 상태는 지어내지 마.
결과 예시 · 교육용 가상 자료 / 담당자 검토 전 초안
| 잘못된 문장 예시 | 수정 결과 예시 |
|---|---|
| STR 보고 8건 완료 | 초안 8건 / 접수 확인 5건 |
| C35 보고 확인 완료 | 7건·5건 충돌 → 확인 필요 |
| 미이행 16개 | 미흡 9개 / 확인 필요 7개 |
| 담당자 책임 확정 | 담당자 검토 전 초안 |
일부러 만든 오류 예시 · 실제 Codex가 낸 결과를 캡처한 장면이 아닙니다.
라이브 시연
고친 뒤에도 사라지면 안 되는 것
| 항목 | 남겨야 할 기록 | 담당자 다음 행동 |
|---|---|---|
| C33 | 초안 8건 · 접수 확인 5건 | 나머지 3건 상태 확인 |
| C35 | 부서 집계 7건 · 접수 기록 5건 | 두 집계의 대상·범위 대조 |
| C24·C36 | 점검일 미기재 | 실제 점검일 근거 요청 |
| C12·C47·C48 | 미제출·본문 없음·승인 불명 | 자료 요청 후 재검토 |
결과 예시의 상태별 합은 그대로: 이행 확인 32 · 미흡 9 · 확인 필요 7
STEP 7 · 라이브 시연
표와 임원 보고 초안을 새 파일로 남긴다
Codex에 보낼 부탁 문장
검토 전 초안으로 결과 폴더에 점검요약_가상.xlsx, 임원보고_가상.pdf, 보완요청_가상.docx를 새로 저장해줘. 요약·항목별 근거·중복 기록을 넣고 보완 요청은 미흡 9개와 확인 필요 7개를 나눠줘. 모르는 기한은 미정으로 남겨줘.
결과 예시 · 교육용 가상 자료 / 담당자 검토 전 초안
| 임원 보고 결과 예시 | 담길 내용 |
|---|---|
| 대상 | 4개 부서 · 8개 책무 · 48개 |
| 확인 결과 | 32 / 9 / 7 |
| 보완 쟁점 | C09 후속 2건 · C45 권한 2건 |
| 근거 충돌 | C35 보고 7건·접수 5건 |
| 요청 | 자료 보완·실제 기한 확정 |
기한은 교육용 제안 · 임원 책임·법 위반 판정은 넣지 않음
파일을 열어 확인하고
담당자가 확정한다
증빙은 남기고, 판단은 담당자가 합니다
저장과 검수
폴더에 생긴 파일을 직접 연다
안내 그림 · 실제 앱 화면 아님
| 열어 확인 | 통과 기준 |
|---|---|
| 엑셀 | 항목별근거 48개 · 보완요청 16개 |
| 32 / 9 / 7 · 합계 48 | |
| 워드 | 요청 16개 · 미정 기한 유지 |
| 원본 | 파일 수·수정 내용 그대로 |
STEP 8 · 라이브 시연
다음 달에 할 순서도 남긴다
Codex에 보낼 부탁 문장
같은 결과 폴더에 다음달순서_가상.txt를 남겨줘. 새 달 기준 확인, 원본 읽기, 증빙 연결, 합계 대조, 담당자 확인, 새 파일 저장 순서로 짧게 써줘. 이전 달 자료를 새 달 증거로 쓰지 말고 모르는 건 (확인 필요)로 남겨줘.
결과 예시 · 교육용 가상 자료 / 담당자 검토 전 초안
| 반복 순서 결과 예시 | 담당자 확인 |
|---|---|
| 새 달 범위 확정 | 대상월·기준일·점검기준 |
| 자료 진단·연결 | 누락·중복·월·쪽수 |
| 숫자 대조 | 상태·부서·책무 합 |
| 검토 후 저장 | 기한 확정·새 결과 파일 |
저장과 검수
얼마나 아끼나: 다시 묻는 시간을 줄인다
| 예시 가정 | 정리 전 | 근거를 연결한 뒤 |
|---|---|---|
| 근거 확인 대상 | 16개 항목 | 16개 항목 |
| 항목당 찾기·재질문 시간 | 8분 | 3분 |
| 합계 | 128분 | 48분 |
| 줄어드는 시간의 예시 | 128분 − 48분 | 80분 |
교육용 가정이며 측정 성과가 아닙니다. 인력을 줄이는 계산이 아닙니다.
담당자는 미흡 원인 확인과 보완 조치 검토에 시간을 씁니다.
저장과 검수
최종 판단·확정은 담당자
| AI가 도울 일 | 담당자가 확정할 일 |
|---|---|
| 부서 점검 내역과 증빙을 요약 | 증빙이 충분한지 실제 이행 확인 |
| 책무별 상태와 근거를 나란히 정리 | 책무 배분·책임 범위 검토 |
| 미흡·확인 필요 후보를 분류 | 상태 변경·개선 계획·기한 승인 |
| 보고 문장의 수치·출처를 맞춤 | 임원 보고·의심거래 보고의 최종 판단 |
업무 모양 참고: 헤럴드경제, 책무구조도에 생성형 AI 내부통제 시스템 가동(2026-06-27 표시)
전용 내부 시스템 사례를 참고한 교육 실습입니다. 동일한 보안 환경을 제공한다는 뜻은 아닙니다.
저장과 검수
보고 전 다섯 줄만 마지막 대조
| 검수할 곳 | 통과 기준 |
|---|---|
| 대상과 합계 | 51 − 3 = 48 / 32 + 9 + 7 = 48 |
| 근거 연결 | 파일·쪽수·증빙번호·읽은 내용이 맞음 |
| 헷갈리는 수치 | STR 초안 8건 / 실제 보고 5건 구분 |
| 모르는 내용 | 빈 날짜·기한·충돌은 확인 필요·미정 유지 |
| 보관과 승인 | 원본 그대로 / 결과 실제 열기 / 담당자 확정 |
숫자가 같아도 근거가 틀릴 수 있습니다. C09·C35·C45는 원본과 한 번 더 대조합니다.
저장과 검수
여러분 차례: C09 한 줄부터 따라 해 보세요
| 직접 할 일 | 기대하는 확인 |
|---|---|
| 압축을 풀고 Codex에서 실습 폴더 선택 | 원본 14개 |
| C09를 기준표 → 제출표 → 증빙 순으로 읽기 | 책무 R02 · 부서보고 완료 |
| 완전판매 앞 업무 결과와 대조 | 누락 6건 · 후속 완료 4건 · 남은 2건 |
| 담당자 검토 전 상태·요청 쓰기 | 미흡 제안 · 남은 2건 결과 요청 |
실제 회사 자료로 바꾸기 전 허용 도구·가명 처리·공유 범위를 다시 확인합니다.
부서보고는 보존하고,
증빙은 연결하고,
판단은 담당자가.
JJ은행(가상) · 부서·책무별 점검 이행 여부와 미흡 사항 요약표