금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 한 달치 민원·상담 기록을 유형별로 분류하고 늘어난 민원 찾기
금융·보험 업무
Codex에서 실습

한 달치 민원,
같은 기준으로
늘어난 유형 찾기

소비자보호팀의 월간 보고를 준비합니다

유형·상품·원인 집계전월 대비 급증
전재현 소장 · JJ Creative 교육연구소
오프닝

오늘은 기준부터 월간 보고까지

구간함께 할 일권장 시간
오프닝문제·결과물·앞 업무 연결약 4분
핵심 원칙보안·접수 단위·같은 분류 기준약 4분
준비와 시연폴더 확인 → 분류 → 비교 → 검증약 16분
결과 활용파일 열기·담당자 확정·매달 반복약 6분
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
오프닝

분류가 늦어지면, 보고도 늦어집니다

현장에서 생기는 일월말에 남는 문제
수백~수천 건의 상담을 한 줄씩 읽기집계표를 완성하기까지 오래 걸림
같은 불편을 서로 다른 이름으로 분류담당자마다 유형이 달라짐
지난달과 이번 달의 기준이 달라짐늘어난 것인지 기준이 바뀐 것인지 모름
여러 경로로 받은 자료를 그대로 합침중복과 단순 문의까지 민원으로 세게 됨
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
오프닝

유형·상품·원인별 집계표와 급증 목록

결과물교육용 완성 예시
유형별 월간 집계전체 민원 400건 → 500건
상품·원인별 집계입출금예금 9월 213건 → 10월 286건
전월 대비 급증 유형앱이용장애 100건 → 180건, +80.0%
검토할 기록내용 부족·모호한 민원 8건 → 10건
매달 쓰는 분류 기준유형기준 1.0 · 두 달에 동일 적용
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
오프닝

«고객 민원에 회신문 초안 쓰기»에서 이어 받기

앞 업무에서 정리한 쟁점이번에 쓸 대표 유형예시 원인 표현
앱 접속·이체가 멈춘다는 요청앱이용장애접속 오류 호소
면제 안내와 출금액이 다르다는 이의수수료안내안내 차이 주장
보험금 처리 경과를 묻는 불편보험금처리지연처리 지연 호소
주요 요청이 기록에 남지 않음확인 필요내용 부족
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오프닝

얼마나 아끼나 · 재분류 시간을 줄입니다

월말 작업 시간 · 가정 예시종전개선 뒤
첫 분류와 집계12시간3시간
담당자 사이 기준 맞추기4시간2시간
원문 대조와 보고 검토2시간2시간
합계18시간7시간

예시: 18시간 − 7시간 = 11시간 · 담당자가 원문 검토와 개선 논의에 시간을 씁니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
PART 1
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PART 1

무엇을 세고,
어떻게 나눌까

접수 한 건 · 같은 기준 · 모르면 확인 필요

핵심 원칙

실제 자료를 넣기 전에, 보안부터 확인

먼저 확인할 것이번 실습에서 하는 방식
이름·주민번호·연락처를 가리고(가명 처리)고객 가명과 가상 영업점만 사용
계좌·계약번호와 자유서술의 식별 정보도 확인실제 고객·녹취·사진 없음
사내망·보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인승인된 도구·자료 범위에서만 사용
회사 규정을 먼저 확인폴더 선택은 외부 전송 차단을 뜻하지 않음
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
핵심 원칙

민원 한 건과 상담 한 줄을 구별합니다

기록 예시세는 방식
같은 접수번호·모든 칸이 같은 재수출 행한 건만 남기고 중복 제외 목록에 보존
같은 번호인데 내용이 다름임의 삭제 없이 확인 필요
번호가 다른 재접수각각 접수 한 건 · 고객 수와 구별
단순문의 / 민원·불만접수·이의단순 상담 제외 / 민원으로 표기 통일
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핵심 원칙

상담 내용 → 유형 → 담당 부서 검토

처리 흐름이 실습에 반영한 것
상담 내용을 읽고 요청을 파악원문에서 주요 요청을 먼저 확인
민원 유형을 같은 기준으로 분류앞 업무 쟁점표를 유형기준 1.0으로 고정
관련 부서의 검토로 연결앱 관련 급증은 앱 담당 부서에 확인 요청
현장 검토를 기준 개선에 반영바뀐 기준은 버전을 남기고 두 달 재분류

업무 흐름 참고: 아주경제 · AI 민원 해결 도우미 보도(2025.11.03) · 실제 회사의 운영 수치·규정을 재현한 자료 아님

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핵심 원칙

모르면 채우지 말고, 확인 필요로 남깁니다

원문 상태처리확인할 곳
주요 요청: 앱 오류 개선 / 수수료도 궁금대표 유형은 앱이용장애주요 요청이 분명한지
여러 불편만 적혀 우선 요청 불명확확인 필요상담 원문·담당자
상담 내용 빈칸확인 필요누락된 상담 메모
상품명 빈칸상품도 확인 필요상품 원장 · 추측 금지
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
핵심 원칙

급증은 두 조건을 함께 봅니다

교육용 내부 기준예시표시
증가율 30% 이상 + 증가 20건 이상100건 → 180건 / +80건, +80.0%급증
증가율이 기준 미만90건 → 100건 / +10건, +11.1%해당 없음
전월이 0건0건 → 5건신규 · 증가율 계산 안 함
분류가 확인 필요8건 → 10건전체 포함 · 급증 판정 제외

법정 기준이 아닙니다. 실제 기준은 소비자보호팀이 정하고 기록합니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
PART 2
2
PART 2

폴더를 열고,
말로 분류해 보죠

파일 확인 → 기준 고정 → 분류 → 집계 → 비교 → 검증

시연 준비

오늘 쓸 재료 · 두 달의 원본을 함께

파일내용분량
상담기록_2026-09_가상.xlsx9월 상담 원본492행
상담기록_2026-10_가상.xlsx10월 상담 원본618행
쟁점유형_앞업무결과_가상.xlsx분류 기준의 출발점7유형 + 확인 필요
월간집계기준_가상.docx중복·상담·급증 처리 원칙유형기준 1.0
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시연 준비

ChatGPT 데스크톱 앱의 Codex 준비

화면 모양 안내 · 실제 앱 화면 아님따라 할 일
ChatGPT ▾ → Codex왼쪽 위 메뉴에서 Codex 선택
Codex · 민원분류_연습폴더를 여는 기능으로 압축 푼 연습 폴더 선택
입력할 내용 [ 부탁 문장 ]폴더 속 입력 파일이 맞는지 확인하고 부탁
결과 파일 열기지정한 연습 폴더의 실제 결과를 열어 확인

화면은 버전에 따라 다를 수 있습니다. 메뉴 기준: 설치편 확인표 및 OpenAI 공식 안내

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
시연 준비

허락 묻는 창이 뜨면, 범위를 읽습니다

안내 그림 · 실제 앱 화면 아님확인한 뒤 결정
읽을 자료: 민원분류_연습 안의 입력 파일지금 내려받은 가상 자료가 맞는가
만들 파일: 새 결과 폴더의 엑셀·보고서원본 변경·덮어쓰기를 요구하지 않는가
작업 범위가 예상보다 넓음진행을 멈추고 연습 폴더 안으로 다시 요청
외부 전송·다른 폴더 접근 요청회사 규정과 허용 범위를 먼저 확인
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라이브 시연

STEP 1 · 파일과 빈칸부터 확인

상담기록_2026-09_가상.xlsx와 상담기록_2026-10_가상.xlsx를 읽어줘.
표시 줄은 빼고 자료 행 수, 같은 접수번호의 중복, 빈칸을 월별로 보여줘.
아직 원본은 고치지 마.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 화면 아님

점검9월10월
원본 행492618
같은 내용 중복1218
내용 빈칸¹34
상품 빈칸¹79

¹ 빈칸 수는 중복을 뺀 고유 접수 기준입니다.

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라이브 시연

처음 숫자가 틀리면, 뒤 집계도 멈춥니다

점검 항목9월10월
원본 자료 행492618
중복 제외1218
고유 접수480600
단순 상담80100
민원 대상400500

원본 행 − 중복 제외 = 고유 접수 / 고유 접수 − 단순 상담 = 민원 대상

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라이브 시연

STEP 2 · 같은 분류 기준을 고정

쟁점유형_앞업무결과_가상.xlsx와 월간집계기준_가상.docx를 읽어줘.
두 달 모두 유형기준 1.0으로 나눠줘. 주요 요청 하나만 대표 유형으로 세고 모호하면 확인 필요로 남겨.
상품 표기 통일과 급증 조건도 먼저 보여줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 화면 아님

기준고정할 내용
대표 유형7유형 + 확인 필요
상품 표기입출금 통장 → 입출금예금
급증30% 이상 + 20건 이상
비교두 달 모두 기준 1.0

기준이 바뀌면 두 달을 함께 다시 분류합니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
라이브 시연

STEP 3 · 중복과 단순 상담을 분리

두 달 기록을 월간집계기준_가상.docx대로 정리해줘.
모든 칸이 같은 접수번호 중복만 빼고 제외 목록에 남겨. 단순문의도 별도로 남겨.
민원·불만접수·이의는 민원으로 맞춰줘. 같은 번호인데 내용이 다르면 지우지 마.
원본은 보존해. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 화면 아님

정리 결과9월10월
중복 제외1218
단순 상담80100
민원 대상400500
원본보존보존

빈칸 행을 통째로 버리지 않습니다. 민원 합계에 남깁니다.

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라이브 시연

뺀 이유를 나중에도 찾을 수 있어야 합니다

10월 기록 예시판단추적할 곳
C10-0001 · 동일 내용이 다시 나옴한 번만 집계중복제외 표에 재수출 행 보존
C10-0501 · 잔액 확인 방법 문의단순 상담단순상담 표
C10-0491 · 상담 내용 빈칸확인 필요 민원확인필요 표 + 원본 493행
C10-0495 · 주요 요청 불명확확인 필요 민원확인필요 표 + 원본 497행
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
라이브 시연

STEP 4 · 행마다 근거를 붙여 분류

정리한 두 달 민원에 대표유형, 통일상품, 원문상 원인, 원본 위치를 붙여줘.
원인은 고객이 주장한 내용으로 적고 실제 원인으로 확정하지 마.
내용이 없거나 주요 요청이 모호하면 확인 필요로 남겨.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 화면 아님

분류 결과9월10월
분류 완료392490
확인 필요810
민원 합계400500
기준 버전1.01.0

원인 칸은 «접속 오류 호소»처럼 원문상 주장으로 표시합니다.

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라이브 시연

대표 유형을 두 번 세지 않았는지 확인

원문 또는 확인할 행올바른 처리
주요 요청: 접속 장애 개선. 수수료도 궁금앱이용장애 1건 · 수수료로 더 세지 않음
C10-0436 · 해지 환급액 이의해지환급 · 정기예금 · 환급 차이 주장
C10-0486 · 인증 반복, 접속 오류는 아님본인확인불편 · 앱이용장애와 구별
C10-0491 · 상품·내용 모두 빈칸유형·상품·원인 모두 확인 필요
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라이브 시연

STEP 5 · 유형·상품·원인별로 집계

분류한 민원을 유형별, 기관·상품별, 원문상 원인별로 월별 집계해줘.
확인 필요를 포함한 각 표의 합계가 9월 400건, 10월 500건인지 맞춰줘.
단순 상담과 중복은 별도 표로 남겨.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 화면 아님

유형 · 일부9월10월
앱이용장애100180
수수료안내90100
보험금처리지연6065
확인 필요810

유형집계의 전체 표는 결과 엑셀에 있습니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
라이브 시연

상품·원인 집계도 같은 합계로 돌아옵니다

기관·상품별 민원 · 전체

기관·상품9월10월
JJ은행 · 입출금예금213286
JJ은행 · 신용대출8090
JJ은행 · 정기예금4050
JJ생명 · 보장보험6065
JJ은행 · 확인 필요79

원문상 원인별 · 일부

원문상 원인9월10월
접속 오류 호소100180
안내 차이 주장90100
설명 부족 주장8090
처리 지연 호소6065
확인 필요810

기관·상품별 합계: 9월 400건 / 10월 500건 · 원인은 원문상 주장입니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
라이브 시연

STEP 6 · 증가 건수와 비중을 함께 비교

두 달 유형 집계를 비교해줘. 증가 건수와 증가율, 각 월 전체 민원에서의 비중도 보여줘.
30% 이상이면서 20건 이상 늘어난 유형만 급증으로 표시해. 전월 0건은 신규, 확인 필요는 판정 제외로 적어줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 화면 아님

비교 결과값
앱이용장애100 → 180건
증가+80건 / +80.0%
월별 비중25.0% → 36.0%
본인확인불편0 → 5건 · 신규

전체 민원도 25.0% 늘었습니다. 유형의 비중 변화까지 같이 봅니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
라이브 시연

급증 유형은 앱이용장애 · 원인은 추가 확인

앱이용장애 · 교육용 가상 자료9월100건 · 25.0%10월180건+80건 · +80.0% · 비중 36.0%비중의 분모: 9월 전체 민원 400건 / 10월 전체 민원 500건

검토 요청: 원문과 장애 이력을 앱 담당 부서에서 대조합니다. 실제 원인은 확인 필요.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
라이브 시연

숫자를 다시 계산해 보죠

대사 항목직접 맞춰 볼 계산결과
9월 민원492 − 12 − 80400건
10월 민원618 − 18 − 100500건
10월 분류 완료 + 확인 필요490 + 10500건
앱 증가율80건 ÷ 100건 × 10080.0%
앱 비중 변화36.0% − 25.0%+11.0%p
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라이브 시연

틀린 결과 바로잡기 · 큰 숫자보다 근거

잘못된 예시바로잡은 값
10월 민원 618건500건 · 중복·상담 제외
앱 증가율 44.4%80.0% · 전월 100건이 분모
확인 필요 삭제10건 유지 · 합계에 포함
신규 유형 무한대 증가0 → 5건 · 신규
10월 민원에 중복과 단순 상담이 섞였어. 집계 기준대로 다시 세어줘.
앱 증가율은 전월 앱 건수로 나누고, 확인 필요는 지우지 마.
원본 위치와 계산 근거도 보여줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

이 장의 왼쪽 값은 오류를 설명하기 위해 만든 예시입니다.

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STEP 7 · 검토용 결과를 새 파일로 저장

결과 폴더에 월간민원집계.xlsx와 월간민원보고.pdf를 새로 저장해줘.
집계표, 분류내역, 중복제외, 단순상담, 확인필요, 기준을 모두 남겨줘.
보고서에는 급증 유형과 확인할 점을 적고 검토용이라고 표시해. 원본은 덮어쓰지 마.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 화면 아님

저장할 파일열어서 확인
월간민원집계.xlsx분류·집계·제외 근거
월간민원보고.pdf1장 검토용 보고
확인 필요10월 10건 그대로
원본 파일변경 없이 보존

아래 제공 파일은 교육용 결과 예시이며, 실제 생성 결과와 비교할 용도입니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
PART 3
3
PART 3

파일을 열고,
사람이 확정합니다

월간 보고 · 확인할 기록 · 다음 달에도 같은 기준

결과 활용

폴더에 생긴 파일을 직접 열어 봅니다

폴더 모양 안내 · 실제 앱 화면 아님파일을 열어 볼 곳
민원분류_연습 / 입력 원본 5개원본 이름과 내용이 보존됐는지
결과 / 월간민원집계.xlsx유형집계·상품집계·원인집계·확인필요
결과 / 월간민원보고.pdf검토용 표시 · 앱 100 → 180건
결과 / 다음달작업메모.txt기준 1.0과 검수 순서
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결과 활용

최종 판단·확정은 소비자보호팀 담당자

AI가 만든 검토 자료담당자가 확인·결정할 것
대표 유형과 원문 위치원문과 맞는지 · 보류 10건의 분류 확정
앱 관련 접수 증가실제 장애 여부 · 개선 부서와 조치
고객이 주장한 원인사실관계 · 회사 원인으로 확정 가능한지
검토용 월간 보고고객 회신·보상·위법 여부는 별도 판단
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
라이브 시연

STEP 8 · 매달 같은 순서를 남기기

결과 폴더에 다음달작업메모.txt를 남겨줘.
원본 확인, 중복·상담 분리, 기준 1.0 분류, 집계 대사, 급증 비교, 담당자 검토 순서로 적어줘.
기준이 바뀌면 비교할 두 달을 모두 다시 분류한다고 적어. 자동 실행 예약은 하지 마.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 화면 아님

다음 달 순서빠지면 안 되는 확인
입력 바꾸기전월·당월 기간 확인
기준 적용동일한 버전으로 두 달
검수합계와 원문 대조
확정담당자 검토 후 공유

매달 같은 순서로 부탁합니다. 무인 실행을 약속하는 실습은 아닙니다.

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점검

여러분 차례 · 다섯 가지를 맞춰 보세요

마지막 점검맞춰 볼 값
두 달의 집계 대사9월 400건 / 10월 500건
급증 목록앱이용장애 1유형 · +80건, +80.0%
신규·보류 보존본인확인불편 5건 / 10월 확인 필요 10건
검토 흔적원본 위치·중복 제외·기준 1.0
실제 파일 열기엑셀과 보고서 · 담당자 확정 전 검토용
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 민원 분류
업종별 AI 업무스킬 향상 · GPT편

같은 기준으로 나누고,
늘어난 이유를 확인합니다

기준을 남기기두 달 모두 유형기준 1.0
숫자 다시 맞추기400건 → 500건
담당자가 확정하기원문·보류·실제 원인 확인
전재현 소장 · JJ Creative 교육연구소
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