새 상품 약관,
창구에서 바로
찾는 한 장으로
상품 요약표 + 고객 질문 10개와 답
근거 조항까지 함께 정리합니다
가장 긴 시간은 만들고 대조하는 실습
오늘 손에 남길 것: 한 장 요약표 + 질문 10개·답 + 원문 조항
고객은 지금 묻는데,
약관의 어느 쪽을 볼까요?
| 창구에서 듣는 질문 | 바로 답하기 어려운 이유 | 찾아야 할 근거 |
|---|---|---|
| “6개월 뒤 해지하면 이자는요?” | 최고금리만 기억하기 쉽다 | 중도해지 구간·우대 제외 |
| “급여가 5개월 들어왔는데요?” | 개월 수·입금 기준이 흩어져 있다 | 우대 조건의 모든 요건 |
| “질병 입원도 보장돼요?” | 예금과 부가보장이 섞인다 | 계약 주체·제외 조항 |
약관 수십 쪽을 매번 뒤지기보다, 답과 원문 위치를 함께 찾을 수 있게 만듭니다.
상품 한 장과 질문 10개·답
요약표 미리보기 · 가상
| 항목 | 핵심 |
|---|---|
| 기본 / 최고 | 연 3.00% / 조건 충족 시 연 3.50% |
| 중도해지 | 6~12개월 미만 연 1.20% · 우대 제외 |
| 부가보장 | JJ생명 · 별도 신청·가입 확인 |
질문·답 미리보기 · 가상
Q. 급여가 5개월만 들어왔으면?
A. 급여 우대는 받을 수 없습니다.
첫 6개월 각각의 기준을 충족해야 합니다.
근거: 예금 제6조 · 약관 6쪽
두 문서 모두 영업점 내부 검토용입니다. 자료에 없는 답은 “확인 필요”로 남깁니다.
요약보다 먼저,
근거와 경계를 정한다
자료 안의 사실만 · 조건을 함께 · 최종 판단은 담당자
문서·조건·미확인을 함께 적습니다
| 확인 원칙 | 이 상품에서의 적용 | 안내자료에 남길 것 |
|---|---|---|
| 같은 날짜·버전 | 약관 16쪽 + 설명서 4쪽 2026-11-01 · 버전 1.0 | 오래된 자료와 섞지 않기 |
| 숫자 옆에 조건 | 최고 연 3.50% 두 우대 충족·만기 유지 | 첫 6개월 각각의 실적 기준 |
| 예금과 보험 구분 | 예금 제6조: 우대금리 별첨 제6조: 보험 청구 | 원문에 없는 보호한도는 확인 필요 |
최신 문서를 정리해 직원의 업무 질문에 연결하는 흐름을 반영했습니다.
근거: 토요경제 금융상담 기사 · 2025-05-12 · 실제 은행의 서비스와 이 실습은 별개입니다.
가명 처리보다 먼저 회사 규정부터
| 보내기 전 확인 | 허용되는 연습 예시 | 실제 업무자료라면 |
|---|---|---|
| 도구·외부 전송 | 가상 PDF·가상 질문만 사용 | 사내망·보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인 |
| 사람을 알아볼 정보 | 고객 이름·번호 없는 질문 | 이름·주민번호·연락처를 가리고 가명 처리 |
| 거래·진료·사고 내용 | 가상 예금 조건과 가상 보장 | 계좌번호·잔액·건강·사고 정보도 제거하고 재확인 |
| 회사 내부 정보 | 제공된 교육용 파일만 첨부 | 미공개 상품·내부 승인자료는 회사 허용 범위 확인 |
가명 처리만으로 외부 전송이 허용되는 것은 아닙니다. 회사 규정을 먼저 확인합니다.
다시 묻고 고치는 시간을 줄입니다
| 예시 계산 | 줄어드는 재작업 | 확보한 시간의 쓰임 |
|---|---|---|
| 120 × (10−4) ÷ 60 = 12시간 | 조건 누락으로 생기는 재문의·재배포 | 담당자가 복잡한 고객 상담에 집중 |
실측 성과가 아닌 가상 시나리오 예시입니다. 실제 효과는 재문의·재배포 시간을 기록해 확인합니다.
Chat에서 만들고,
원문으로 돌아가 확인한다
파일 3개 읽기 → 한 장 요약 → 질문 10답 → 대조·수정
원문 20쪽과 창구 질문 10개
| 첨부할 자료 | 내용과 분량 | 먼저 볼 곳 |
|---|---|---|
| 약관·보장약정 PDF | 16쪽 · 예금 10개 조항 + 별첨 6개 조항 | 6쪽 우대 / 7쪽 해지 / 15쪽 제외 |
| 상품설명서 PDF | 4쪽 · 2026-11-01 · 버전 1.0 | 2쪽 이자 예시 / 3쪽 부가보장 |
| 영업점 고객 질문 워드 | 질문 10개 · 답은 아직 없음 | 금리·해지·보장·자료 없는 질문 |
실습 회사: JJ은행(가상) · 영업점 120곳 / 보험 업무: 계열사 JJ생명(가상)
예금과 보험은 문서 안에서도 계약 주체를 분리했습니다.
ChatGPT 안에서 Chat을 고릅니다
안내 그림 · 실제 앱 화면 아님
ChatGPT ▾
왼쪽 위에서 선택
파일 첨부 기능으로 원문 3개 선택
약관·보장약정.pdf / 상품설명서.pdf / 고객 질문.docx
아래에 부탁 문장 입력
| 내가 할 일 | 전송 전 확인 |
|---|---|
| 왼쪽 위에서 ChatGPT 선택 → 입력칸 위 Chat | 첨부 파일 3개가 맞는지 확인 |
| 파일 첨부 기능으로 원문 선택 | 화면·메뉴 이름은 앱 버전에 따라 다를 수 있습니다 |
읽은 문서와 근거 위치부터 확인
같은 Chat에 입력할 부탁 문장
JJ든든플러스_약관과보장약정_가상.pdf, JJ든든플러스_상품설명서_가상.pdf, 영업점_고객질문10개_가상.docx를 읽어줘. 문서 날짜·버전·쪽수와 금리·중도해지·보장 제외가 있는 조항을 표로 보여줘. 읽히지 않는 쪽과 서로 다른 내용은 (확인 필요)로 남겨줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 마.
결과 예시 · 실제 앱 실행 화면 아님
| 자료 | 읽기 확인 |
|---|---|
| 약관·보장약정 | 16쪽 · 버전 1.0 |
| 상품설명서 | 4쪽 · 버전 1.0 |
| 공통 기준일 | 2026-11-01 |
| 주요 근거 | 예금 제6·7조 별첨 제5조 |
읽히지 않은 쪽이 있으면 멈추고
원문을 다시 확인합니다.
조건과 조항을 붙여 한 장 요약
같은 Chat에 입력할 부탁 문장
이 자료로 영업점 직원이 볼 상품 한 장 요약표를 만들어줘. 가입·금리·우대 조건·중도해지·만기·부가보장·제외·확인할 것을 담아줘. 예금과 보험을 나누고, 항목마다 문서 구분·조항·쪽수를 붙여줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
결과 예시 · 실제 앱 실행 화면 아님
| 항목 | 요약 + 근거 |
|---|---|
| 기본 / 최고 | 연 3.00% / 조건 충족·만기 시 연 3.50% 예금 제5·6조 · 5~6쪽 |
| 급여 우대 | 연 0.30%p · 첫 6개월 각각 월 50만원 이상 급여 표시 예금 제6조 · 6쪽 |
| 중도해지 | 6~12개월 미만 연 1.20% · 우대 제외 예금 제7조 · 7쪽 |
전체 요약표에는 가입·만기·부가보장·제외·미확인도 들어갑니다.
질문 10개를 고객에게 말하듯 바꾸기
같은 Chat에 입력할 부탁 문장
영업점_고객질문10개_가상.docx의 질문 10개에 고객에게 말하듯 답해줘. 각 답에 예금 또는 별첨 조항 번호와 쪽수를 붙여줘. 최고금리 조건·우대 제외·보장 제외를 빠뜨리지 마. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
결과 예시 · 실제 앱 실행 화면 아님
| 질문 | 답 + 근거 |
|---|---|
| 급여 5개월이면? | 급여 우대는 제외입니다. 자동이체 우대는 별도 판정합니다. 예금 제6조 · 6쪽 |
| 바로 보험이 시작되나요? | 별도 신청·동의가 필요하고, 가입 확인일 다음 날 0시부터입니다. 별첨 제1·2조 · 11~12쪽 |
| 보호한도는요? | 자료에 없어 (확인 필요)입니다. 예금 제10조 · 10쪽 |
그럴듯하게 틀린 문장을 바로잡기
같은 Chat에 입력할 부탁 문장
방금 만든 요약표와 답 10개를 원문과 다시 대조해줘. 틀린 문장·근거 조항·고친 문장을 표로 보여줘. 중도해지 우대와 보험 시작일을 꼭 확인해줘. 맞는 문장은 유지하고, 미확인 항목은 남겨줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 마.
결과 예시 · 실제 앱 실행 화면 아님
| 연습용 오류 → 고친 결과 | 원문 근거 |
|---|---|
| “중도해지에도 연 3.50%” → 6~12개월 미만 연 1.20% 우대금리 적용 안 함 | 예금 제7조 7쪽 |
| “예금 가입일부터 보장” → 별도 신청·동의 후 가입 확인일 다음 날 0시 | 별첨 제2조 12쪽 |
| “질병 입원도 포함” → 질병만으로 인한 입원 제외 | 별첨 제5조 15쪽 |
우대는 더하고, 중도해지에는 빼야 합니다
| 상황 | 적용 금리·계산 | 확인 결과 |
|---|---|---|
| 두 우대 충족 · 만기 유지 | 연 3.00% + 0.30%p + 0.20%p | 최고 연 3.50% |
| 1천만원 · 실제 365일 만기 예시 | 1천만원 × 연 3.50% × 365 ÷ 365 | 세전 350,000원 |
| 6~12개월 미만 · 실제 181일 해지 | 1천만원 × 연 1.20% × 181 ÷ 365 원 미만 버림 · 우대 제외 | 세전 59,506원 |
두 계산은 기간과 조건이 다른 가상 예시입니다. 모든 6개월이 181일인 것은 아닙니다.
근거: 예금 제4·6·7조 · 약관 4·6·7쪽 / 세후 금액은 확인 필요
AI가 정리해도 확정은 담당자입니다
| 검토할 것 | 담당자가 직접 확인 | 확정 전 처리 |
|---|---|---|
| 예금 금리·해지 | JJ은행 상품 담당자 가입일 자료·실적·예치일수 | 원문과 다른 문장은 고친 뒤 재대조 |
| 부가보장·지급 | JJ생명 담당자 가입 확인·사고·입원·제외 | 고객별 지급 여부를 약속하지 않기 |
| 자료에 없는 것 | 보호 적용·한도, 세율, 청구 기한·구체 서류 | (확인 필요) 유지 → 담당자 문의 |
| 배포 승인 | 문서 기준일·버전·검수 상태 실제 회사 승인 절차 | 내부 검토용 → 담당자 승인 후 배포 |
원문대조 검수표의 “제작 대조 완료”는 판매 승인·보험금 지급 확정이 아닙니다.
검토한 결과를
파일로 남긴다
문서 저장 · 가상 자료로 휴대폰 보기 · 직접 따라 하기
내려받고, 실제 파일을 열어 봅니다
같은 Chat에 이어서 부탁
검토한 내용으로 요약표와 질문 10개·답을 워드 파일로 만들어줘. 문서 구분·조항·쪽수와 (확인 필요)를 유지하고, 내부 검토용이라고 적어줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 마.
제공된 결과 예시 · 다운로드
| 파일 | 열어서 확인 |
|---|---|
| 한 장 요약표.pdf | 정확히 1쪽 · 조건·조항 |
| 질문10답.pdf | 총 10개 · 근거·미확인 |
| 영업점안내.docx | 수정 가능한 검토용 문서 |
파일 생성이 제공되지 않으면 답변을 복사해 워드에 붙여 저장합니다.
워드는 한글에서 열어 HWP로 저장하거나 PDF로 저장할 수 있습니다.
휴대폰에서도 질문 → 답 → 근거
같은 내용을 휴대폰에서 보기 좋은 파일 하나로 만들어줘. 세로 화면에서 글씨를 크게 하고 질문 10개는 눌러 펼치게 해줘. 인터넷 없이도 열리게 해줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)는 그대로 둬.
가상 파일만 카톡 “나와의 채팅” 등으로 옮겨 저장한 뒤 열어 봅니다.
실제 업무자료는 회사에서 허용한 기기·저장소만 사용합니다.
자동이체는 별도 판정
예금 제6조 · 6쪽
안내 그림 · 실제 앱 화면 아님
채팅 답변과 저장본이 같은지 봅니다
| 열어 볼 파일 | 점검 항목 | 실습 예시의 기준 |
|---|---|---|
| 한 장 요약표 PDF | 한 장인지·한글·표 잘림 | 1쪽 / 연 3.00%·연 3.50% 조건 |
| 질문·답 PDF 또는 워드 | 질문이 정확히 10개인지 | 질문 5: 세전 59,506원 / 근거 포함 |
| 휴대폰용 파일 | 세로 화면·눌러 펼치기 | 질문 10개 / 예금·별첨 구분 |
| 대조 검수표 | 원문 위치·미확인 유지 | 질문 10: 보호한도·청구 기한 확인 필요 |
연습 결과도 문서 위에 “교육 영상 시연용 가상 자료 · 내부 검토용” 표시를 남깁니다.
원문 3개로 만들고 이 네 가지를 확인
| 직접 해 볼 일 | 통과 기준 |
|---|---|
| 요약표에 금리·조건·예외 적기 | 기본 연 3.00% / 최고 연 3.50%의 조건이 붙어 있음 |
| 질문 10개에 답과 조항 달기 | 급여 5개월이면 급여 우대 제외 / 예금 제6조 |
| 예금과 보험을 구분하기 | 개시: 가입 확인일 다음 날 0시 / 별첨 제2조 |
| 모르는 답을 남기기 | 보호한도·청구 기한은 (확인 필요) / 담당자 확정 |
처음에는 원문 3개만 첨부합니다. 완성 예시는 직접 만든 뒤 비교하는 데 씁니다.
짧은 요약에
원문으로 돌아갈 길을 남깁니다
같은 버전
약관·설명서·질문
한 장 + 10답
조건·예외·조항 포함
담당자 확정
원문 대조 후 안내
AI에게 맡길 것은 정리, 담당자가 책임질 것은 최종 판단과 안내 확정입니다.