금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 소비자보호·내부통제 현황판 만들기
금융·보험 업무
Codex에서 실습

월간 소비자보호·
내부통제
현황판 만들기

매달 파일만 바꿔 넣는 사내 현황판

완전판매 점수민원 추이점검 미흡 건
업종별 AI 업무스킬 향상 · GPT편 · 전재현 소장
오프닝

오늘은 정리 → 검산 → 갱신까지

업무와 집계 원칙자료와 Codex 준비정리·계산·현황판 시연월 교체·검토·활용촬영 계획 · 앱 응답 대기는 멈추거나 줄여서 진행
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 소비자보호·내부통제 현황판 만들기
오늘의 문제

보고 직전, 세 엑셀을 다시 모은다

흩어진 자료부서장이 다시 확인하는 것보고 때 생기는 문제
완전판매 집계대상과 충족의 기준점수 평균을 다시 낸다
민원 접수대장접수일·접수번호·유형중복과 미확인 점포를 놓친다
부서별 내부통제 점검미흡·조치상태·증빙끝난 건과 밀린 건이 섞인다

자료가 바뀔 때마다 표를 붙이기보다, 집계 기준과 현황판 틀을 남깁니다.

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오늘 완성할 결과물

오늘 완성할 결과물은 사내 현황판 HTML

완전판매

94.82점

유효 119 / 120개점

민원 접수

30건

10월 접수 기준

점검 미흡

24건

확인 필요 6건 별도

미조치 기한경과

6건

미조치 16건 중

2026년 10월 결과 예시 · 기준일 10월 31일 · 교육용 가상 자료

윗부분가운데아랫부분
네 가지 핵심 숫자8~10월 민원 추이담당부서·기한·증빙 목록
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PART 1
1
PART 1 · 집계 원칙

같은 숫자로
말하게 만들기

원본을 지키고, 근거를 확인하고, 같은 틀로 다시 씁니다

집계 원칙

은행과 보험을 같은 칸에 합치지 않는다

이번 집계의 범위기준화면에 남길 표시
JJ은행(가상)영업점 B001~B120은행 120개 영업점
JJ생명(가상)보험 업무는 계열사 별도이번 현황판 집계 제외
보고 월 / 기준일2026년 10월 / 10월 31일월·기준일·검토 대기
점검 항목판매설명·대출용도·소비자 권리점검번호와 증빙 참조

기사의 사후점검·소비자보호 논의를 업무 모양에 반영했습니다. 개별 법 위반을 판단하는 도구는 아닙니다.

근거: 뉴스웨이·다음, 2026.6.29 은행 내부통제 워크숍 보도 · 금융감독원 보도자료 요약(KDI)

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집계 원칙

완전판매 점수의 분자·분모부터

지표이번 실습의 세는 법10월 기준값
완전판매 점수유효 충족 합계 ÷ 유효 대상 합계 × 1002,323 ÷ 2,450 → 94.82점
민원 추이접수월별 고유 접수번호 수8월 42 → 9월 36 → 10월 30
점검 미흡미흡 판정 점검번호 수24건 · 조치 완료도 포함
미조치 기한경과미흡·미완료 중 기준일보다 기한이 앞선 건6건 · 법 위반 확정 아님

완전판매 점수는 교육용 자체 지표입니다. 실제 평가는 회사가 정한 기준을 확인합니다.

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집계 원칙

빈칸·중복·다른 표기는 각각 다르게

문제처리 기준확인 흔적
대상건수 빈칸그 점포의 분자·분모를 함께 제외B120 · 분모 누락 1개점
같은 번호·모든 값 동일한 행만 남긴다판매 3 · 민원 2 · 점검 5행
같은 번호·내용 다름자동 삭제하지 않는다확인 필요 · 결과 확정 중단
점포명 표기 차이영업점번호로 기준표에 맞춘다가온 001 지점 → 가온001점

빈칸을 0으로 채우거나, 증빙이 없는데 적정으로 바꾸지 않습니다.

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집계 원칙

가상 자료로 시작하고 회사 규정부터

실제 자료에 넣기 전이번 실습에서는확인할 책임
이름·주민번호·연락처 가리기고객 개인 정보 없음자료 담당자
사내망·보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인교육용 가상 파일만 사용보안·준법 담당자
필요한 폴더만 선택JJ은행 현황판 실습 폴더시연자
외부 저장·전송 조건 확인폴더 선택이 외부 전송 차단은 아님회사 정책 확인

실제 자료를 넣을 때는 이름·주민번호·연락처를 가리고(가명 처리), 회사 규정을 먼저 확인합니다.

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PART 2
2
PART 2 · 시연 준비

폴더를 열고
말로 부탁하기

원본을 지키고, 근거를 확인하고, 같은 틀로 다시 씁니다

시연 준비

준비 · ChatGPT에서 Codex 선택

순서화면에서 하는 일확인할 곳
앱 열기ChatGPT 데스크톱 앱에 로그인촬영 계정에서 Codex가 보이는지
화면 고르기왼쪽 위 메뉴에서 Codex 선택ChatGPT와 Codex 선택 구조
폴더 선택폴더를 여는 기능으로 실습 폴더 선택압축을 푼 폴더의 파일 목록
시연 시작새로운 작업에 부탁 문장 입력회사 설정·이용 한도는 계정별 확인

화면·메뉴 이름은 앱 버전에 따라 다를 수 있습니다. 위 표는 안내용이며 실제 앱 화면 아님.

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시연 준비

실습 폴더를 받고 압축을 푼다

폴더 속 묶음실제 파일역할
원자료완전판매 · 민원접수 · 내부통제점검8~10월 실적과 10월 점검
기준영업점기준 · 월간집계기준120개점 · 중복·빈칸 처리
갱신용월교체자료_202611_가상.xlsx마지막에 11월로 교체
운영 메모다음달작업순서_가상.txt검산과 승인 순서
실습 자료 받기실습 폴더 통째로 · zip

원자료 7개와 읽기 안내가 들어 있습니다. 완성 예시는 별도 제공하므로 처음부터 답을 읽지 않습니다.

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시연 준비

앞 업무에서 이어 받기 · 점검 결과와 증빙 목록

앞서 한 업무받는 자료오늘 연결하는 칸
부서별 내부통제 점검 결과와
증빙 파일을 모아 요약하기
내부통제점검_앞업무결과_202610_가상.xlsx점검번호·판정·담당부서·기한·증빙
앞 업무 결과 예시K202610-009 / B005대출용도 사후점검 · 미흡
담당부서·기한여신관리부 / 2026-10-25진행중 → 기준일 경과
증빙 참조EV202610-009참조번호만 제공 · 원문 확인 필요
실습 자료 받기앞 업무 점검 결과.xlsx

다른 편의 실제 산출물을 확인한 것으로 표현하지 않습니다. 이번 실습용으로 새로 만든 앞 업무 결과 예시입니다.

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시연 준비

원자료에는 일부러 고칠 곳이 있습니다

원자료 예시현재 값처리할 내용
완전판매 · 2026-10 / B001가온 001 지점 / 대상100 / 충족90기준표의 가온001점으로
완전판매 · 2026-10 / B120대상 빈칸 / 충족19점수 제외 · 누락 표시
민원 · M202610-030영업점번호 빈칸전체 민원 포함 · 점포 미확인
점검 · K202610-025확인 필요 / 증빙 빈칸적정·미흡과 별도 표시

전체 행 수: 판매 363행 · 민원 110행 · 점검 245행. 제목과 열 이름 줄은 제외한 숫자입니다.

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시연 준비

허락 묻는 창이 뜨면 요청 범위를 읽는다

요청한 작업이번 시연의 선택 기준다시 부탁할 말
실습 폴더 읽기선택한 가상 자료 폴더인지 확인이 폴더의 자료만 읽어줘
새 결과 파일 저장이름·위치·원본 보존 확인원본 말고 새 파일로 저장해줘
원본 삭제·덮어쓰기중단하고 새 이름을 요구원본은 그대로 둬
다른 폴더·외부로 작업 확대필요 여부와 회사 규정 확인이번 실습 폴더 안에서만 해줘

이 표는 허락 범위를 읽는 안내입니다. 실제 앱 화면 아님 · 창·버튼 문구는 버전에 따라 다릅니다.

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자연어로 부탁하기 · STEP 1

STEP 1 · 폴더 안의 자료 진단

Codex에 넣을 부탁 문장

완전판매_202608-10_가상.xlsx,
민원접수_202608-10_가상.xlsx,
내부통제점검_앞업무결과_202610_가상.xlsx를 살펴봐.
월간집계기준_가상.docx도 읽어.
행 수와 빈칸·중복을 표로 알려줘. 원본은 그대로 둬.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

자료원본 행동일 중복
완전판매3633
민원접수1102
점검결과2455
확인할 빈칸판매 분모 1민원 점포 1

진단부터 받습니다. B120의 대상건수 빈칸과 점검 증빙 미제출도 찾아야 합니다.

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자연어로 부탁하기 · STEP 2

STEP 2 · 중복·이름·빈칸 정리

Codex에 넣을 부탁 문장

영업점기준_가상.xlsx와 월간집계기준_가상.docx대로 정리해줘.
같은 내용의 중복만 빼고, 번호가 같아도 내용이 다르면 멈춰.
점포명은 번호로 맞춰. 빈칸은 0으로 채우지 마.
정리본_가상.xlsx로 새로 저장해줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

정리 결과처리 후남길 표시
완전판매360행분모 누락 1개점
민원접수108건점포 미확인 1건
점검결과240건확인 필요 6건
점포명가온001점번호 B001 기준

원본 363−3=360 / 110−2=108 / 245−5=240. 정리본에서 제외 이유를 확인합니다.

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숫자 재계산

숫자 재계산 · 94.82점은 어디서?

10월 판매 자료대상건수충족건수점수 처리
B0011009090.00점
B0021010100.00점
B003~B119 · 117개점2,3402,223각 95.00점
B120빈칸19두 합계에서 제외
유효 119개점 합계2,4502,32394.82점

2,323 ÷ 2,450 × 100 = 94.82점 · 120개점 전부를 반영한 점수로 말하지 않습니다.

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자연어로 부탁하기 · STEP 3

STEP 3 · 월간 지표와 근거표 만들기

Codex에 넣을 부탁 문장

정리본_가상.xlsx를 월간집계기준_가상.docx대로 집계해줘.
10월 완전판매, 월별 민원, 점검 판정을 나눠 보여줘.
미흡·미조치·기한경과는 따로 세고, 분자·분모와 제외 이유도 남겨.
검산표_가상.xlsx로 저장해줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

10월 지표결과
완전판매94.82점 / 119개점
민원30건
미흡 / 확인 필요24건 / 6건
미조치 / 기한경과16건 / 6건

미흡 24건에는 완료 8건이 포함됩니다. 확인 필요 6건을 미흡에 더하지 않습니다.

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Codex 라이브 시연

틀린 결과 바로잡기 · 평균의 함정

틀린 집계 예시고칠 이유
95.00점영업점 점수를 단순 평균
미흡 30건확인 필요 6건을 합침
민원 29건점포번호 없는 1건 누락
95.00점은 점포 점수의 평균이야.
충족 합계 2,323을 대상 합계 2,450으로 나눠 다시 계산해줘.
확인 필요 6건은 미흡과 분리하고, 점포 없는 민원도 전체에 넣어.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

수정 후 결과 예시: 94.82점 · 미흡 24건 · 확인 필요 6건 · 민원 30건

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자연어로 부탁하기 · STEP 4

STEP 4 · 한 화면의 현황판 만들기

Codex에 넣을 부탁 문장

정리본_가상.xlsx와 검산표_가상.xlsx로 월간현황판_가상.html을 만들어줘.
교육용 가상 자료라고 쓰고 월·기준일·유효 점포 수를 보여줘.
위에는 지표, 가운데는 민원 추이, 아래에는 기한경과 목록을 둬.
현황판자료_202610_가상.csv도 만들어줘. 새 달 자료를 고르면 갱신되게 해줘.
외부 연결 없이 열리게 해줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

화면 구역들어갈 결과
윗부분94.82점 / 30건 / 24건 / 6건
가운데8월42 → 9월36 → 10월30
아랫부분점검번호·부서·기한·증빙
자료 확인분모 누락1 / 증빙 미제출9

CSV는 현황판이 읽는 정리 자료입니다. 엑셀 원자료는 Codex가 읽고, 브라우저에는 정리 자료를 고릅니다.

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Codex 라이브 시연

결과 예시 · 숫자 옆에 근거가 보인다

완전판매

94.82점

유효119개점

이번 달 민원

30건

미확인 점포1 포함

점검 미흡

24건

확인 필요6 별도

기한경과

6건

미조치16건 중

민원 추이 · 가상

8월42건9월36건10월30건

근거표 · 결과 예시

항목확인
충족 / 대상2,323 / 2,450
미흡 분해완료8 + 미조치16
증빙 미제출9건
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자연어로 부탁하기 · STEP 5

STEP 5 · 합계와 예외를 검증

Codex에 넣을 부탁 문장

월간현황판_가상.html과 현황판자료_202610_가상.csv를 다시 확인해줘.
판매 2,323/2,450, 민원 30, 점검 240건이 원자료와 맞는지 비교해.
적정210+미흡24+확인필요6, 완료8+미조치16도 확인해줘.
빠진 행과 제외 이유를 검산표_가상.xlsx에 남겨.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

검산 항목결과 예시
판매 점수2,323 ÷ 2,450 → 94.82
점검 판정210 + 24 + 6 = 240
미흡 조치상태8 + 16 = 24
미조치 중 기한경과6 / 16건

분모 누락 1개점, 점포 미확인 민원 1건, 증빙 미제출 9건이 화면에 남으면 통과입니다.

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Codex 라이브 시연

미흡 24건 중 누가 무엇을 확인하나

점검번호점포항목담당부서기한 / 상태
K202610-009B005대출용도 사후점검여신관리부10/25 · 진행중
K202610-010B005판매설명 확인소비자보호부10/25 · 진행중
K202610-011B006소비자 권리 안내준법감시부10/25 · 진행중
기한경과 전체3개점6건3개 부서10월31일 기준

기한경과 목록은 K202610-009~014, 6건입니다. 이 표는 일부 행 미리보기이며 각 증빙 원문을 확인하고 조치를 종결합니다.

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자연어로 부탁하기 · STEP 6

STEP 6 · 새 이름으로 저장

Codex에 넣을 부탁 문장

원본은 그대로 두고 결과를 새 파일로 저장해줘.
월간현황판_가상.html, 현황판자료_202610_가상.csv,
정리본_가상.xlsx, 검산표_가상.xlsx가 필요해.
어디에 저장했는지 파일 이름으로 알려줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

생긴 파일여는 목적
월간현황판_가상.html브라우저에서 현황 보기
현황판자료_202610_가상.csv현황판에서 자료 선택
정리본_가상.xlsx빠진 행·기준 확인
검산표_가상.xlsx합계 재확인

답변의 파일 이름만 보지 말고, 폴더에 실제로 생겼는지와 각각 열리는지를 확인합니다.

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Codex 라이브 시연

폴더에 생긴 파일 확인 · 열어 봐야 완료

폴더 목록 모양 · 실제 앱 화면 아님확인 동작정상 결과
원본 엑셀들원본을 다시 열기행과 값이 그대로
월간현황판_가상.html결과 파일 열기10월·94.82점 표시
현황판자료_202610_가상.csv현황판에서 자료 선택핵심 숫자 유지
정리본·검산표엑셀에서 열어보기중복 제거 수·예외 흔적

제공 파일에는 ‘결과예시’가 붙습니다. Codex가 만든 실습 결과와 별도 파일로 두고 비교합니다.

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PART 3
3
PART 3 · 갱신·활용

다음 달에도
같은 기준으로

원본을 지키고, 근거를 확인하고, 같은 틀로 다시 씁니다

자연어로 부탁하기 · STEP 7

STEP 7 · 11월 자료로 교체

Codex에 넣을 부탁 문장

월교체자료_202611_가상.xlsx를 읽고 같은 기준으로 11월 자료를 만들어줘.
8~10월 민원 기록은 보존해. 기준일은 2026-11-30이야.
현황판자료_202611_가상.csv와 새 검산표를 저장해줘.
현황판에서 이 자료를 골라 바뀌는지도 확인해줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

바뀔 항목11월 결과 예시
점수 / 유효 점포94.98점 / 120개점
민원 / 점검 미흡24건 / 18건
확인 필요 / 미조치4건 / 10건
기한경과 / 증빙 미제출4건 / 7건

현황판에서 11월 CSV를 직접 고릅니다. 폴더에 엑셀을 넣어 두는 것만으로 바뀌지 않습니다.

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갱신·활용

월을 바꿨다면 모든 구역이 함께 바뀌어야

대조할 항목10월 · 10/31 기준11월 · 11/30 기준
완전판매 / 유효 점포94.82점 / 119개점94.98점 / 120개점
충족 / 대상2,323 / 2,4502,346 / 2,470
민원 / 미흡 / 확인 필요30 / 24 / 6건24 / 18 / 4건
미조치 / 기한경과 / 증빙 미제출16 / 6 / 9건10 / 4 / 7건
민원 추이42 → 36 → 3042 → 36 → 30 → 24
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자연어로 부탁하기 · STEP 8

STEP 8 · 다음 달 작업 순서 남기기

Codex에 넣을 부탁 문장

다음달작업순서_가상.txt를 이번 결과에 맞춰 정리해줘.
원본 보관, 새 월 자료 읽기, 같은 기준 정리, 검산, 현황판 자료 선택,
부서장 확인 순서를 써줘. 파일 이름과 중단할 조건도 넣어줘.
원본을 지우거나 자동 확정하지 마.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

결과 예시 · 교육용 가상 자료

매달 순서멈출 조건
보관 → 새 월 읽기월·법인이 다름
정리 → 검산열 누락·내용 충돌
자료 선택 → 화면 대조분모 없음·합계 불일치
담당자 확인 → 확정증빙·조치상태 미확인

운영 메모는 다음 담당자가 같은 결과를 재현할 수 있어야 합니다. 원본과 전월 결과를 보존합니다.

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갱신·활용

얼마나 아끼나 · 월간 재취합 시간을 줄인다

작업기존 방식 · 예시틀을 만든 뒤 · 예시
흩어진 자료 취합·정리120분30분
표·그래프 작성60분20분
숫자 대조·보고 검토60분40분
합계240분90분

가정 예시: 월 150분 절감 × 12개월 = 연 30시간. 초기 제작 시간은 제외한 가정이며 성과 보장이 아닙니다.

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갱신·활용

최종 판단·확정은 담당자

AI가 정리하는 일사람이 확인·결정하는 일남길 기록
민원 건수·추이민원 원인·보상·고객 안내접수 원문과 처리 결과
미흡·기한경과 목록실제 위반 여부·조치 종결증빙 원문·확인자·날짜
점수 계산·누락 경고분모 보완과 경영진 보고 확정보완 전후 값과 승인
월 교체·표 갱신사내 게시·접근 권한회사 승인 절차

화면에 ‘적정’이 많아도 증빙 확인을 생략하지 않습니다. 기한경과를 곧바로 법 위반으로 확정하지 않습니다.

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점검·따라 하기

최종 점검 · 이 여섯 곳만은 직접

확인할 곳10월 통과 기준방법
월·범위10월31일 / JJ은행 / 120개점제목·근거표 대조
점수·모수94.82점 / 유효119개점2,323 ÷ 2,450 재계산
민원·예외30건 / 점포 미확인1건 포함접수번호·그래프 대조
점검·조치240 = 210 + 24 + 6미흡24 = 완료8 + 미조치16
갱신·보존11월 선택 후 94.98점 / 과거 민원 유지원본·전월 결과도 열기
증빙·확정미제출 9건을 숨기지 않기원문 확인 후 담당자 확정

한 항목이라도 맞지 않으면 보고 확정을 멈추고 해당 행과 집계 기준으로 돌아갑니다.

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점검·따라 하기

여러분 차례 · 10월을 만들고 11월로 바꾸기

실습 순서스스로 확인할 결과완료 표시
자료 받기 → 폴더 선택원자료 7개와 읽기 안내□
STEP 1~3 · 진단·정리·집계94.82점 · 민원30 · 미흡24□
STEP 4~6 · 화면·검산·저장10월 기준일과 예외 표시□
STEP 7~8 · 월 교체·운영 메모94.98점 · 민원24 · 미흡18□

처음에는 가상 자료로 끝까지. 실제 사내 자료 적용은 보안 규정과 집계 기준을 확인한 뒤 진행합니다.

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점검·따라 하기

실습 자료 · 개별 파일과 결과 예시

원자료기준결과 예시
판매363행 · 민원110행 · 점검245행영업점120개점 · 집계 기준정리본 · 검산표 · 현황판
11월 교체 자료 · 세 시트다음 달 작업 순서10월·11월 현황판 자료

모든 수치는 교육용 가상 자료입니다. 결과 예시와 자신이 만든 결과는 별도로 보관해 비교합니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 소비자보호·내부통제 현황판 만들기
업종별 AI 업무스킬 향상 · GPT편

매달 모으던 숫자를
같은 기준의 현황판으로

정리

원본은 보존

→
검산

근거와 예외 확인

→
갱신

확정은 담당자

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 월간 소비자보호·내부통제 현황판 만들기
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