금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 광고·안내문을 심의 올리기 전에 스스로 점검하기
금융·보험 업무
ChatGPT Chat에서 실습

광고·안내문,
심의 올리기 전
한 번 더 점검

위험 문구 · 빠진 고지 · 고칠 문장
마케팅팀과 준법감시 담당의 사전점검

JJ은행 · 가상시안 3개점검표로 남기기
전재현 소장 · JJ Creative 교육연구소
오늘의 구성 · 약 20분

가장 긴 시간은 자료 대조와 문장 수정

문제와 결과2.2분기준·보안·앞 업무2.9분Chat에서 점검·수정10.7분효과·판단·저장·따라 하기4.3분촬영 계획 · 앱 응답 대기 시간은 상황에 따라 달라집니다

오늘의 흐름: 기준 읽기 → 위험 찾기 → 누락 찾기 → 수정표로 정리

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 광고·안내문 사전점검
오늘의 문제

문구 하나를 놓치면 시안이 다시 돌아옵니다

만드는 쪽의 문구심의 전 확인할 질문일정에 생기는 일
“누구나 최고금리!”누가 어떤 조건을 채워야 하나?금리 문구 다시 수정
“가입만 하면 입원비 보장”보험 신청·보장 제외는 어디 있나?안내문·배너 다시 대조
“자세한 내용은 별도 확인”필요한 고지를 빠뜨리지 않았나?문구와 배치 다시 확인

금리·수익률 과장과 고지 누락을 심의 요청 전 찾아 보완합니다.

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오늘 완성할 결과물

광고 시안별 위험 문구·빠진 고지 사항·고칠 문장 점검표

시안·위치위험 문구빠진 고지 사항고칠 문장 · 일부
A · A-01누구나 연 3.50% 확정!기본금리·세전·우대 조건두 우대 충족·만기 유지 시 최고 연 3.50%(세전)
C · C-02아프거나 다쳐 입원하면…상해·사고당 최대·제외 조건상해 입원 하루 2만원, 사고당 최대 30일

결과 예시: 시안 3개 · 기준별 묶음 10개 · 수정제안 7개 · 확인보류 3개
실제 Chat 실행 화면이 아닌 교육용 예시 · 심의 전 검토 초안

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 광고·안내문 사전점검
PART 1
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PART 1 · 핵심 원칙

문구를 고치기 전에
비교할 기준을 갖춥니다

상품 조건은 원문으로 · 없는 정보는 확인 필요로 · 승인은 담당자가

금융·보험 AI 업무스킬 향상
원칙 · 세 가지

AI에게는 자료 대조를 맡깁니다

원칙오늘 적용할 방법점검표에 남길 것
원문으로 대조요약표는 길잡이, 약관·설명서로 재확인예금 제6조 / 약관 6쪽
없는 값은 확인 필요보호 안내·심의 정보·청구 기한을 추정하지 않기확인보류 · 확인 담당
수정과 승인 구분문구 보완 후 정식 심의 요청심의 전 초안 · 게시 금지

업무 흐름 근거: 헤럴드경제, 광고심의 사전검토 사례 · 2025-09-30
기사의 사내 전용 시스템과 오늘 쓰는 ChatGPT는 보안 환경이 다릅니다.

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실제 자료를 쓰기 전에

가명 처리와 회사 사용 허가를 먼저 확인

자료 종류이 실습에서는실제 업무에서
고객·직원 정보실제 인물·고객정보 없음이름·주민번호·연락처를 가리고 가명 처리
미공개 시안·약관교육용 가상 자료만 사용반출·외부 입력 허용 범위 확인
도구와 전송ChatGPT Chat에서 연습사내망·보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인

회사에서 허용하지 않으면 입력하지 않습니다. 가명 처리만으로 사용 허가가 생기지는 않습니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 광고·안내문 사전점검
앞 업무에서 이어 받기

앞서 만든 상품 조건 요약표와 대조

앞 업무 결과의 항목이번 시안에서 볼 곳원문으로 돌아갈 곳
기본 연 3.00% / 최고 연 3.50%A의 “누구나” · B의 “6개월”예금 제5~7조 / 약관 5~7쪽
두 우대는 첫 6개월 각각 판정급여 표시 월 50만원 이상 · 자동이체 월 2건 이상예금 제6조 / 약관 6쪽
JJ생명 선택형 상해 부가보장C의 “가입만” · “아프거나”별첨 제1~5조 / 약관 11~15쪽

연결 업무: 새로 나온 상품의 약관·상품설명서를 읽고 영업점 안내용 핵심 정리 만들기

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PART 2
2
PART 2 · 라이브 시연

시안 3개를
같은 기준으로 점검

Chat에서 사실 확인 → 위험·누락 찾기 → 고칠 문장 정리

금융·보험 AI 업무스킬 향상
준비 · Chat 열기

자료를 내려받고 파일 첨부 기능으로 넣습니다

순서할 일화면에서 확인
앱 열기왼쪽 위에서 ChatGPT 선택ChatGPT 안의 입력칸 위에서 Chat 선택
자료 넣기아래 자료 5개를 첨부시안 3쪽 · 약관 16쪽 · 설명서 4쪽
읽힘 확인요약표·가상 점검기준도 함께 넣기읽지 못한 파일·쪽이 있으면 먼저 알리기

화면은 버전에 따라 다를 수 있습니다. 허락을 묻는 창은 파일과 접근 범위를 읽고 회사 규정 안에서 판단합니다.

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오늘 쓸 재료 · 실제 문서 모양

한 상품이어도 매체와 문구가 다릅니다

시안 PDF의 쪽크게 적힌 문구 · 원문위치표시
1쪽 · 앱 배너누구나 연 3.50% 확정!A-01
2쪽 · 영업점 안내문6개월만 넣어도 연 3.50%B-01
3쪽 · 부가보장 안내예금 가입만 하면 입원비 걱정 끝!C-01

자료 기준: 상품 문서 2026-11-01 · 버전 1.0 / 광고 시안 2026-11-06 · 초안 0.1
가상 점검기준은 교육용이며 실제 법령·사규가 아닙니다.

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STEP 1 · 자료부터 확인

읽은 자료와 기준 숫자를 먼저 받습니다

광고시안_검토전_가상.pdf, 상품조건요약표_앞업무결과_가상.pdf,
JJ든든플러스_상품설명서_가상.pdf, JJ든든플러스_약관과보장약정_가상.pdf,
사전점검기준_가상.docx를 읽어줘. 읽지 못한 쪽부터 알려줘.
시안별 쪽과 기본·최고·중도해지금리, 보험 범위, 자료에 없는 정보를 표로 정리해줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
결과 예시 · 읽힘 확인상품 기준없는 정보
시안 A·B·C / 1·2·3쪽기본 3.00% · 최고 3.50%
중도해지 0.30% / 0.80% / 1.20% · 모두 연·세전
보호 적용·한도·세율·심의 정보·청구 기한
부가보장 / 약관 11~16쪽상해 입원 하루 2만원
사고당 최대 30일 · JJ생명
개별 사고 지급은 확정 불가
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STEP 2 · 위험 문구 찾기

조건이 사라진 말에 원문 근거를 붙입니다

광고시안_검토전_가상.pdf에서 금리·수익·보장을 과장할 수 있는 문구를 찾아줘.
시안과 위치, 원문 그대로, 위험한 이유, 약관·설명서의 쪽을 표로 써줘.
법 위반이나 심의 통과를 확정하지 마.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
결과 예시 · 위치위험 문구상품 자료와 다른 점
A-01누구나 연 3.50% 확정!최고금리는 두 우대 충족·만기 유지 조건
B-016개월만 넣어도 연 3.50%6~12개월 미만 중도해지 연 1.20% · 우대 제외
C-02아프거나 다쳐 입원하면…질병 입원 제외 · 사고당 최대 30일
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STEP 3 · 빠진 고지 찾기

문구가 없는 곳도 표에 남깁니다

같은 시안을 사전점검기준_가상.docx와 상품 원문에 대조해서 빠진 고지 사항을 찾아줘.
자료로 채울 수 있는 것과 담당자 확인이 필요한 것을 나눠줘.
보호 안내·매체별 필수 고지·심의 정보·청구 기한은 임의로 채우지 마.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
결과 예시 · 누락 위치빠진 고지 사항처리
A · 1쪽 전체중도해지 세 구간 · 우대 제외약관 7쪽으로 수정안 작성
A·B · 각 시안 전체보호 안내 · 매체별 고지 · 심의 정보준법감시 담당 확인 필요
C · C-03 및 전체JJ생명 별도 계약 · 종료 · 청구 확인주체·종료는 원문 반영 / 청구 기한은 확인 필요
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STEP 4 · 고칠 문장까지

원문은 두고 수정안·담당·상태를 더합니다

지금 찾은 내용을 한 점검표로 합쳐줘. 시안·위치, 위험 문구, 빠진 고지 사항,
고칠 문장, 원문 근거, 확인 담당, 상태를 넣어줘. 가상 기준별로 묶되 누락은 남겨줘.
자료로 고칠 수 있으면 수정제안, 미제공 정보가 남으면 확인보류로 써줘.
시안 원문은 고치지 말고 심의 전 초안이라고 표시해줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
결과 예시고칠 문장 · 일부근거·담당·상태
A-1 · 최고금리기본 연 3.00%, 두 우대 충족·만기 유지 시
최고 연 3.50%(세전).
약관 5·6쪽 / 상품 담당 / 수정제안
C-3 · 주체·종료·청구예금은 JJ은행, 선택형 부가보장은 JJ생명 별도 계약.
청구 기한·매체별 고지·심의 정보는 (확인 필요).
약관 11·14·16쪽 / JJ생명·준법감시 / 확인보류
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완성 결과 예시 · A 시안

앱 배너에서 찾은 4개 점검 묶음

항목·위치위험 문구·누락빠진 고지·수정 방향상태
A-1 · A-01누구나 연 3.50% 확정!기본 3.00%·최고 3.50% / 연·세전
두 우대와 만기 유지 명시
수정제안
A-2 · A-03이자 35만원1천만원·365일·두 우대 충족
세전 350,000원 “예시”로 수정
수정제안
A-3 · 전체중도해지 조건 없음세 구간 금리·세전·우대 제외 추가수정제안
A-4 · 전체배포 전 확인정보 없음보호 안내·매체별 고지·심의 정보 확인확인보류

문장 전문과 근거는 제공하는 점검표에 있습니다. A-4가 해결되기 전에는 배포하지 않습니다.

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완성 결과 예시 · B·C 시안

안내문과 부가보장에서 3개씩

항목위험 문구·누락고칠 내용·확인할 곳상태
B-16개월만 넣어도 3.50%6~12개월 미만 해지 연 1.20%(세전) · 우대 제외수정제안
B-2별도 조건 충족 시첫 6개월 각각 급여 50만원 이상·자동이체 2건 이상수정제안
B-3배포 전 확인정보 없음기본 연 3.00%·세전 추가 / 보호·고지·심의 확인확인보류
C-1가입만 하면…만 19~65세 · 7일 이내 신청·동의 · 가입 확인수정제안
C-2아프거나…30일 보장상해 입원 · 사고당 최대 30일 · 질병 등 제외수정제안
C-3주체·종료·청구 누락JJ생명 별도 계약 · 종료 반영 / 청구·고지·심의 확인확인보류

A 4개 + B 3개 + C 3개 = 10개 · 수정제안 7개 + 확인보류 3개

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원문 재대조 · 틀린 결과 바로잡기

“6개월 이자도 35만원”이면 멈춥니다

B-01은 만기 최고금리와 중도해지를 섞었어. 약관 7쪽·설명서 2쪽을 다시 봐줘.
1천만원, 유지 기간 6개월 이상 12개월 미만, 실제 181일의 세전 이자를 확인해줘.
365일 만기·두 우대 충족 예시와 전제가 다르다는 것도 적어줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
구분 · 가상 계산 예시전제세전 이자
만기·두 우대 충족1천만원 × 연 3.50% × 365일 ÷ 365350,000원
중도해지·우대 제외1천만원 × 연 1.20% × 181일 ÷ 365
원 미만 버림
59,506원

기간과 조건이 다른 예시입니다. 차액을 “손해액”으로 표시하지 않습니다. 세후 금액은 확인 필요.

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얼마나 아끼나 · 예시

늦은 재작업을 심의 요청 전 줄입니다

시안 3개 검토 묶음당 가정 · 실측 아님

뒤늦은 재작업180분사전점검 + 담당자 확인 + 보완120분

계산도 예시 · 효과 보장 아님

180분 − 120분 = 60분

월 4묶음이면 240분 = 4시간

디자인 재수정·검토 왕복을 줄이고
담당자는 실제 위험과 고객 안내를
확인하는 데 시간을 씁니다.

업무 절감 예시는 부탁문장과 따라하기 파일에 함께 기록했습니다. 실제 효과는 재작업 기록으로 확인합니다.

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판단은 사람이

AI가 쓴 수정안의 최종 판단·확정은 담당자

담당반드시 확인할 것완료 증거
상품 담당금리·우대·중도해지·버전·숫자원문과 수정 문장 대조 기록
JJ생명 담당신청·개시·종료·제외·청구 안내보장 조건·미확인 사항 답변
준법감시 담당최신 규정·매체별 필수 고지·심의 절차정식 심의 결과와 수정 지시
마케팅팀최종 배치·수정 반영·승인된 버전최종 승인 확인 후 배포

가상 점검기준으로 만든 초안은 승인서가 아닙니다. 미확인 값과 확인보류가 남으면 배포를 멈춥니다.

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PART 3
3
PART 3 · 저장·활용

점검표를 저장하고
요청 전 한 번 더 확인

파일로 열기 · 휴대폰으로 보기 · 미확인 사항을 담당자에게

금융·보험 AI 업무스킬 향상
저장·휴대폰 보기

파일을 열어 표가 잘리지 않았는지 확인

완성 점검표를 엑셀과 워드, 검토용 PDF로 만들어줘. 심의 전 초안이라고 표시하고
확인보류를 지우지 마. 휴대폰용 보기 파일도 만들어줘. 표 내용은 같게 해줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
필요한 형식저장·확인 방법
엑셀·워드·PDF결과 파일 열기 → 내려받기 → 10개 항목 확인
한글·PPT가 필요하면워드를 한글에서 열어 HWP 저장
PPT에는 검토 요약만 붙이고 원표 첨부
파일이 안 만들어지면표를 복사해 엑셀·워드에 저장
PDF는 문서의 PDF 저장 기능 활용

휴대폰 보기 · 안내 그림

광고 사전점검 · 가상
10개 묶음 / 확인보류 3개
A-4 · B-3 · C-3

가상 파일만 카톡 «나와의 채팅»에 보내 휴대폰에서 열기. 안 열리면 PDF로 확인.

실제 앱 화면 아님 · 회사 자료는 개인 메신저 전송 전 규정 확인

실습 자료 받기휴대폰 보기.html
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 광고·안내문 사전점검
최종 점검 · 여러분 차례

가상 시안 하나부터 같은 순서로 해 보세요

확인 항목이번 예시의 기준내 결과 확인
자료·위치시안 3쪽 / 약관 16쪽 / 설명서 4쪽읽지 못한 쪽 없음?
위험·누락·수정안A 4개 · B 3개 · C 3개 묶음각 항목에 세 칸과 근거가 있음?
숫자·담당350,000원 / 59,506원 · 조건 다름금리·일수·세전·담당을 대조했나?
미확인과 저장확인보류 A-4 · B-3 · C-3보류를 지우거나 승인으로 바꾸지 않았나?

직접 해 보기: B 시안부터 점검 → 약관 6·7쪽 대조 → 고칠 문장 작성 → 담당자 확인 질문 남기기

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 광고·안내문 사전점검
오늘의 마무리

심의 전에 찾고,
근거를 남기고 고칩니다

대조

상품 원문

조건·범위·미제공 정보

→
기록

위험·누락·수정

시안 위치·근거·담당

→
확정

담당자 판단

정식 심의 후 별도 승인

오늘 완성한 것: 광고 시안별 사전점검표
고객에게 나가기 전, 미확인 사항부터 담당자와 확인합니다.

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