JJ AI+ · 금융·보험 AI 업무스킬 향상
금융·보험 업무
Claude 채팅 (claude.ai)에서 실습
광고 심의 전에
광고·안내문 심의 전 스스로 점검하기
Claude로 실습 위험 문구 · 빠진 고지 고칠 문장
① 위험 문구
② 빠진 고지
③ 고칠 문장
④ 점검표 한 장
안녕하세요, JJ AI+ 전재현입니다. 오늘은 금융·보험 업무, 마케팅팀과 준법감시 담당자가 광고나 안내문을 심의에 올리기 전에 스스로 점검하는 일을 해 보겠습니다.
금리를 과장하거나 꼭 들어가야 할 안내가 빠지면 심의에서 반려되고, 그때마다 일정이 밀립니다. 오늘은 Claude 채팅으로 시안마다 위험한 문구와 빠진 고지 사항을 찾고, 고칠 문장까지 점검표 한 장으로 만들어 보겠습니다.
오늘의 구성약 19분
오늘 영상은 이렇게 갑니다
오프닝 핵심 원칙 3가지 Claude 라이브 시연 효과와 사람의 판단 저장·점검 0분 5분 10분 15분 20분 25분 ← 가장 긴 구간: 11분
오늘 순서입니다. 원칙 세 가지를 짧게 보고, 가장 긴 시간은 Claude로 직접 광고 시안을 점검하는 시연입니다. 앞 업무에서 만든 상품 요약표를 이어 받아, 큰 위험부터 차례로 대어 보고, 빠진 고지를 찾아 점검표와 고칠 문장으로 모은 뒤, 숫자만 맞다고 넘어간 실수를 바로잡아 봅니다.
그다음 효과와 사람의 판단, 개인정보와 보안, 엑셀과 워드 저장, 최종 점검까지 갑니다.
오늘의 문제
시안을 올릴 때마다같은 이유로 돌아온다
금리와 금액이 상품 요약표와 달리 부풀려져 있다
예금자보호 안내, 우대 조건 같은 꼭 들어갈 안내 가 빠져 있다
반려 → 수정 → 재심의를 돌다가 출시·인쇄 일정 이 밀린다
→ 같은 지적이 시안마다 되풀이된다
최상급 표현 우대 조건 세전 표기 중도 해지 예금자보호 보험 보장
시안을 읽고, 기준과 상품 요약표에 대어 보고, 고쳐 쓰는 일
이런 경험 있으시죠? 광고 시안을 만들어 심의에 올렸는데 최고라는 말이 근거가 없다, 우대 조건을 적어라, 예금자보호 문구가 없다 하고 돌아옵니다. 고쳐서 다시 올리면 이번엔 다른 문구가 걸리고요.
현장에서 자주 듣는 얘기인데요, 시안을 만드는 쪽과 심의하는 쪽이 같은 기준을 눈으로 대조하지 못한 채 주고받다 보니 반려가 반복됩니다. 포스터나 문자가 이미 나간 뒤라면 부담은 더 큽니다. 오늘은 올리기 전에 이 대조를 먼저 해 보겠습니다.
오늘 완성할 결과물
시안별 위험 문구 · 빠진 고지 사항 · 고칠 문장 점검표
① 시안·위치 어느 시안, 몇 쪽 어느 문구
② 광고 문구 원문 글자 그대로 옮김
③ 위험 높음 · 중간 · 낮음 · 담당 확인
④ 이유와 기준 번호 점검 기준 10개 중 어디에 걸리나
⑤ 요약표와 다른 점 앞서 만든 상품 요약표와 대조
⑥ 고칠 문장 + 빠진 고지 요약표 숫자로 고친 문장, 넣을 안내
점검표 한 줄은 이런 모양
시안 A · «업계 최고 금리, 연 5% 적금» · 높음 · 기준 1·2 → 기본 연 3.00%, 우대 조건을 모두 채우면 최고 연 4.00% (세전)
오늘 끝나면 손에 남는 건 점검표 한 장입니다. 시안마다 어느 문구인지 원문 그대로 옮기고, 위험을 네 단계로 표시하고, 점검 기준 몇 번에 걸리는지, 앞서 만든 상품 요약표와 어디가 다른지가 붙습니다. 그리고 고칠 문장과 빠져 있는 안내까지요.
실습 회사는 가상의 JJ은행이고, 상품은 앞 실습에서 정리한 가상의 JJ 든든 플러스 적금입니다. 광고 시안 세 장은 연습용으로 만든 가상 문서입니다.
PART 1
1
PART 1 · 핵심 원칙 3가지
문구는 원문 그대로,
Claude를 열기 전에 꼭 알아야 할 세 가지
Claude를 열기 전에 원칙 세 가지만 짚겠습니다. 금융 광고는 한 번 나가면 고객이 보고 판단하는 글입니다. 그럴듯하지만 근거 없는 판단이 섞이면 안 됩니다.
원칙 1문구는 원문 그대로, 위치와 함께
위험 표시마다 어느 시안 어느 문구 인지 붙인다
Claude가 해도 되는 일
문구를 글자 그대로 옮기고, 기준에 대어 보고, 시안 이름과 쪽수를 붙이기
시키면 안 되는 일
문구를 슬쩍 고쳐서 옮기기, 없는 기준을 지어내기, 숫자 반올림
한 줄이 만들어지는 모양
시안 A · 1쪽 · A1
업계 최고 금리, 연 5% 적금 → 원문 그대로 적고 [기준 1·2] 를 붙인다
원문을 바꿔 옮기면 나중에 심의 때 어느 문구인지 맞출 수 없다 → 원문 칸은 그대로
첫 번째 원칙입니다. 위험하다고 표시할 때마다 어느 시안, 어느 문구인지 붙이게 하세요. 그리고 광고 문구는 글자 그대로 옮기게 합니다. 슬쩍 고쳐서 옮기면 나중에 심의에서 어느 문구가 문제였는지 맞출 수가 없습니다.
문구를 옮기고 기준에 대어 보고 위치를 붙이는 건 Claude가 잘하는 일입니다. 없는 기준을 지어내거나 숫자를 반올림하게 시키면 안 됩니다.
원칙 2위험은 우리 심의 점검 기준으로
위험은 느낌이 아니라 점검 기준 10개 로 정한다
높음
그대로 나가면 반려 예: 근거 없는 최상급, 요약표와 다른 금리
중간
조건이 빠짐 예: 우대 조건, 서두르게 하는 말
담당 확인
우리가 못 정함 예: 예금자보호 한도·문구
점검 기준 10개 (준법감시팀 정리본, 가상)
① 최상급 ② 금리 숫자 ③ 우대 조건 ④ 세전 표기 ⑤ 단정 표현 ⑥ 중도 해지 ⑦ 예금자보호 ⑧ 보험 보장 ⑨ 압박 표현 ⑩ 수신 거부
기준에 없는 표현 은 낮다고 쓰지 말고 «담당 확인»으로 남긴다
두 번째 원칙, 위험은 우리 심의 점검 기준으로 정합니다. 오늘 쓰는 기준은 준법감시팀이 정리한 열 가지, 최상급 표현부터 수신 거부까지입니다. 이 기준표는 실습용 가상 자료이고, 실제로는 회사 심의 규정을 쓰셔야 합니다.
위험은 네 단계로 단순하게 했습니다. 그대로 나가면 반려될 문구는 높음, 조건이 빠졌으면 중간, 요약표와 같으면 낮음, 예금자보호 한도처럼 우리가 못 정하는 건 담당 확인입니다. 기준에 없는 표현을 낮다고 쓰면 안 됩니다. 담당 확인으로 남기게 하세요.
원칙 3숫자는 요약표와 대조, 승인은 사람이
금리·금액은 상품 요약표 와 대고, 승인은 담당자가
숫자
요약표가 기준 광고 숫자가 다르면 요약표 숫자를 옆에 적는다
없는 정보
짐작하지 않는다 한도 금액·정해진 문구는 (확인 필요 - 담당 부서)
심의 승인
사람이 한다 점검표는 1차 확인이고 승인은 준법감시 담당자
오늘 시안에 숨어 있는 것
시안 B 보장 금액 1억 원 ↔ 요약표 최대 1,000만 원 · 시안 A 최고금리 연 5% ↔ 요약표 연 4.00%
뒤에서 Claude가 이 두 곳을 제대로 잡는지 직접 확인합니다
세 번째 원칙입니다. 금리와 금액은 앞서 만든 상품 요약표가 기준입니다. 광고 숫자가 다르면 요약표 숫자를 옆에 같이 적게 하세요. 한도 금액이나 정해진 문구처럼 자료에 없는 건 짐작하지 말고 확인 필요로 남깁니다. 그리고 심의 승인은 준법감시 담당자가 합니다. 이 점검표는 올리기 전 1차 확인입니다.
오늘 시안에도 숨겨 둔 게 있습니다. 시안 B에는 무료 상해 보장이 1억 원으로 적혀 있는데 요약표는 최대 1,000만 원입니다. 시안 A의 연 5퍼센트도 요약표 최고금리 연 4.00퍼센트와 다릅니다. Claude가 이걸 잡는지 뒤에서 봅니다.
PART 2
2
PART 2 · Claude 라이브 시연
가상 상품 «JJ 든든 플러스 적금»
설치도, 코딩도 없이 Claude 채팅 창에 평소 말투로 칩니다
이제 Claude를 열겠습니다. 설치나 코딩은 필요 없고 채팅 창에 카톡 보내듯 치면 됩니다. 아직 나가지 않은 상품 정보와 광고 시안은 대외비인 경우가 많습니다. 실제 업무에서는 사내망과 보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인하세요. 오늘 자료는 전부 가상입니다.
시연 준비오늘 쓸 재료
광고 시안에 점검 기준 · 앞 요약표 · 양식 을 더한다
광고
광고 시안 3종 PDF 3쪽 · 앱 배너, 포스터, 문자
앞 업무 결과
상품 한 장 요약표 엑셀 · 항목 9개
비교용
결과 예시 엑셀 · 점검표·빠진 고지·요약
비교용
고친 문구 예시 워드 · 시안별 고친 문장
파일 올리기: 입력창 왼쪽 아래 «+» → «Add files or photos» (화면은 버전에 따라 다를 수 있습니다) · 전부 가상 자료 입니다 · 앞의 네 개를 올리고, 뒤의 둘은 마지막에 비교용
시연에 쓸 재료입니다. 광고 시안 3종은 앱 배너, 영업점 포스터, 고객 문자 세 장이고, 심의 점검 기준에는 항목이 열 개 있습니다. 그리고 앞 실습에서 정리한 상품 한 장 요약표를 이어서 씁니다. 점검표 양식도 있습니다. 결과 예시와 고친 문구 예시는 마지막에 비교용으로 쓰겠습니다.
화면 아래 ‘실습 자료 받기’에서 내려받아 따라 해 보세요. 파일 올리기는 입력창 왼쪽 아래 더하기 버튼입니다.
앞 업무에서 이어 받기
앞서 만든 상품 요약표 가 오늘의 기준선
«새로 나온 상품의 약관·상품설명서를 읽고 영업점 안내용 핵심 정리 만들기»에서 정리한 표와 광고를 대어 봅니다
요약표 항목 요약표 내용 광고에서 말하는 곳
기본금리 연 3.00% 고정 (단리·세전) 시안 B·C
최고금리 연 4.00% (우대 조건 충족, 만기 해지 때만) 시안 A
중도 해지 6개월 미만 연 0.10% · 6개월 이상 연 1.50% 시안 A
무료 상해 보장 교통상해 최대 1,000만 원 · 만 19~65세 시안 B·C
예금자 보호 보호됨 · 한도 금액은 별도 안내문 시안 C
광고가 이 표보다 좋게 쓰여 있으면 그 줄이 위험 · 표에 없는 말은 기준 10개로 따로 본다
여기서 앞 업무와 이어집니다. 앞서 신상품 약관과 상품설명서를 읽고 상품 한 장 요약표를 만들었죠. 그 표에 기본금리, 최고금리, 중도 해지, 무료 상해 보장, 예금자보호가 약관 조항 번호와 함께 들어 있습니다. 오늘 이 표를 광고와 대어 볼 기준선으로 씁니다.
광고가 이 표보다 좋게 쓰여 있으면 그 줄이 위험입니다. 표에 없는 말, 예를 들면 서두르게 하는 표현이나 수신 거부 같은 건 점검 기준 10개로 따로 봅니다. 이 요약표는 이번 실습용으로 다시 만든 가상 파일입니다.
라이브 시연
STEP 1 · 자료 훑어보기
네 파일을 한꺼번에 올리고 Claude
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첨부한 광고 시안 3종이랑 심의 점검 기준, 앞에서 만든 상품 요약표, 점검표 양식이 각각 뭔지 한 줄씩 정리해줘.
시안은 몇 개고 문구가 몇 개 들어 있는지(상품 이름은 빼고), 점검 기준은 몇 개인지, 요약표는 항목이 몇 개인지도 알려줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고, 확실하지 않은 건 (확인 필요)라고 표시해줘. 보내기 전에 네 파일이 모두 올라갔는지 확인 (결과 예시는 빼고 올립니다)
결과에서 이렇게 나오면 정상
광고 시안
시안 3개 · 문구 14개 앱 배너 4 · 포스터 5 · 문자 5
요약표 · 양식
항목 9개 · 열 8개 양식은 열 순서까지 맞춰 둠
첫 단계는 훑어보기입니다. 바로 점검을 시키지 않고, 먼저 네 파일이 각각 뭔지, 시안은 몇 개에 문구가 몇 개인지 물어봅니다.
결과에서 시안 3개에 문구 14개, 점검 기준 10개, 요약표 항목 9개, 양식 열 8개로 나오면 제대로 읽은 겁니다. 문구는 앱 배너 4개, 포스터 5개, 문자 5개입니다. 이 숫자부터 확인하고 갑니다.
라이브 시연
STEP 2 · 시안 A·B: 큰 위험 먼저
같은 창에 이어서 Claude
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시안 A랑 B 문구를 심의 점검 기준이랑 상품 요약표에 대어 봐줘.
문구마다 위험은 높음, 중간, 낮음, 담당 확인으로 나누고, 어느 기준에 걸리는지 번호도 붙여줘.
금리나 금액이 요약표랑 다르면 요약표 숫자를 같이 적어줘. 시안 B 이자는 월 20만 원씩 12개월로 최고 금리일 때와 기본금리일 때 계산해서 적어줘. 결과에서 이렇게 나오면 정상
문구 걸린 기준 위험 요약표 숫자
A1 업계 최고 금리, 연 5% 기준 1·2 높음 요약표 최고 연 4.00%
A2 누구나 최고금리 기준 3·5 높음 우대 조건 4가지, 만기 해지 때만
A3 중도 해지해도 3% 기준 6 높음 6개월 미만 0.10 · 이상 1.50
B1 이자 52,000원 확정 기준 4·5 높음 연 4.00% 52,000원 · 연 3.00% 39,000원
B2 전원 상해 보장 1억 원 기준 8 높음 최대 1,000만 원 · 만 19~65세
B3 놓치면 후회! 이번 달 마감 기준 9 중간 요약표에 없는 말
두 번째, 큰 위험부터 봅니다. 시안 A와 B를 점검 기준과 요약표에 대어 보게 하고, 시안 B의 이자는 월 20만 원씩 12개월로 최고 금리일 때와 기본금리일 때를 계산하게 했습니다.
업계 최고, 연 5퍼센트는 근거 없는 최상급인 데다 요약표 최고금리 연 4.00퍼센트와 달라서 높음입니다. 누구나 최고금리와 중도 해지해도 3퍼센트도 높음이고요. 시안 B의 이자 52,000원은 최고 조건에서는 맞는 금액이지만 확정이라고 썼고, 기본금리면 39,000원이라 높음입니다. 전원 1억 원은 요약표 1,000만 원의 열 배입니다. 마감 문구는 중간입니다. 이 숫자는 전부 실습용 가상 값입니다.
라이브 시연
STEP 3 · 남은 문구와 문자 시안
이어서 Claude
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남은 문구도 같은 방식으로 대어 봐줘. 시안 A 맨 아래 작은 글씨, 시안 B 나머지, 시안 C 전부야.
예금자보호처럼 우리가 못 정하는 건 위험을 담당 확인으로 하고 누가 정하는지 적어줘.
문제 없는 문구는 낮음으로 두고 이유를 한 줄만 적어줘. 결과에서 이렇게 나오면 정상
문구 걸린 기준 위험 이유
A4 자세한 내용은 영업점 문의 기준 3 중간 우대 조건 요약을 문의로 넘김
B4·B5 월 1만 원부터 · 기본 3.00% 고정 기준 2 낮음 요약표와 같음
C1 고객님께만, 오늘 안에 가입 기준 5·9 중간 대상 불명, 서두르게 함
C2 원금 100% 안전 보장 기준 7 담당 확인 준법감시팀 한도 금액·정해진 문구
C3 JJ카드 쓰면 +0.3%p 기준 3 중간 숫자는 맞음, 조건이 없음
C4 고정금리 걱정 없음 기준 2 낮음 기본금리 고정은 맞음
C5 무료 상해 보장 포함 기준 8 담당 확인 JJ생명 보험 안내는 계열사 심의
세 번째, 나머지 문구입니다. 한꺼번에 대어 보되, 예금자보호처럼 우리가 못 정하는 건 담당 확인으로 하고 누가 정하는지 적게 했습니다. 문제 없는 문구는 낮음으로 두고 이유를 한 줄만 적게 합니다. 전부 지적하는 것보다 괜찮은 문구를 괜찮다고 말해 주는 게 점검표를 믿을 수 있게 합니다.
시안 A 맨 아래 문의하라는 글은 우대 조건을 광고 안에 적어야 하니 중간, 월 1만 원부터와 기본 3퍼센트 고정은 요약표와 같아 낮음입니다. 문자에서 원금 100퍼센트 안전 보장은 예금자보호 한도와 문구를 준법감시팀이 정하니 담당 확인, 무료 상해 보장은 JJ생명 쪽 심의도 필요해서 담당 확인입니다. 카드 우대 0.3퍼센트포인트는 숫자는 맞지만 조건이 없어 중간입니다.
라이브 시연
STEP 4 · 빠진 고지 사항 찾기
반대로, 시안에 없는 것을 Claude
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이번엔 반대로, 시안에 없는데 점검 기준상 꼭 들어가야 하는 안내가 뭔지 시안별로 찾아줘.
항목이랑 기준 번호, 넣을 문장을 적어줘.
정해진 문구나 번호가 필요한 건 지어내지 말고 (확인 필요 - 담당 부서)로 남겨줘. 결과에서 이렇게 나오면 정상 (9곳)
시안 빠진 안내 3곳씩 기준
A 앱 배너 우대 조건 요약 · 세전 표기 · 예금자보호 기준 3·4·7
B 포스터 예금자보호 · 보장 대상과 제외 사항 · 이자 계산 기준 기준 7·8·4
C 문자 수신 거부 방법 · 예금자보호 · 우대 조건 요약 기준 10·7·3
넣을 문장 예
우대 조건: 급여이체 · 카드 사용 · 앱 가입 · 자동이체
이런 건 지어내면 안 됨
예금자보호 한도 금액 · 수신 거부 번호 → (확인 필요)
네 번째는 반대 방향입니다. 지금까지는 시안에 있는 문구를 봤다면, 이번에는 시안에 없는데 꼭 들어가야 할 안내를 찾게 합니다. 심의에서 가장 자주 돌아오는 게 바로 이 빠진 안내입니다.
결과에서 시안마다 세 곳씩, 모두 아홉 곳이 나와야 합니다. 앱 배너는 우대 조건 요약, 세전 표기, 예금자보호, 포스터는 예금자보호, 보장 대상과 제외 사항, 이자 계산 기준, 문자는 수신 거부 방법, 예금자보호, 우대 조건 요약입니다. 예금자보호 한도와 수신 거부 번호처럼 자료에 없는 건 지어내지 않고 확인 필요로 남아야 합니다.
라이브 시연
STEP 5 · 점검표 만들기
지금까지 본 것을 Claude
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지금까지 한 걸로 점검표를 만들어줘.
첨부한 양식 열 그대로, 높음, 중간, 담당 확인, 낮음 순서로 정리해줘.
빠진 고지 사항은 다른 시트에 모아줘. 맨 위 다섯 줄이 이 순서로 나오면 정상
문구 위치 위험 이유
A1 업계 최고 금리, 연 5% 적금 시안 A · 1쪽 높음 근거 없는 최상급 + 요약표 최고 4.00%와 다름
A2 누구나 최고금리 시안 A · 1쪽 높음 조건을 채워야 하는 우대를 «누구나»라 함
A3 중도 해지해도 3% 시안 A · 1쪽 높음 실제 0.10% 또는 1.50%
B1 이자 52,000원 확정 시안 B · 2쪽 높음 확정 + 세전·조건 없음
B2 전원 상해 보장 1억 원 시안 B · 2쪽 높음 1,000만 원, 만 19~65세, 교통상해만
위험 분포
높음 5 · 중간 4 담당 확인 2 · 낮음 3
시트 두 개
점검표 · 빠진 고지 빠진 고지는 9곳
열
양식과 같은 순서 시안·위치·원문·기준·위험…
다섯 번째, 점검표로 모읍니다. 지금까지 본 걸 첨부한 양식의 열 그대로, 먼저 챙길 순서로 정리하게 했습니다. 빠진 고지 사항은 다른 시트에 모읍니다.
맨 위에 높음이 다섯 줄 나와야 합니다. 시안 A의 세 줄, 시안 B의 이자와 보장 금액 줄입니다. 전체는 높음 5, 중간 4, 담당 확인 2, 낮음 3으로 모두 14줄이고, 빠진 고지는 9곳입니다.
라이브 시연
STEP 6 · 고칠 문장 쓰기
점검표 그대로 Claude
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높음이랑 중간 문구마다 고칠 문장을 써줘.
상품 요약표 숫자랑 조건을 그대로 넣고, 광고 말투는 너무 딱딱하지 않게 해줘.
정해진 문구나 날짜가 없는 건 지어내지 말고 (확인 필요 - 담당 부서)로 남겨줘. 결과에서 이런 문장이 나오면 정상 (앞부분)
A1 기본 연 3.00%, 우대 조건을 모두 채우면 최고 연 4.00% (12개월, 세전)
A2 급여이체·카드 사용 등 조건을 채우면 최대 연 1.00%p 우대 (만기 해지 때 적용)
A3 중도 해지하면 가입 6개월 미만 연 0.10%, 6개월 이상 연 1.50% (우대금리 없음)
B1 월 20만 원씩 12개월 납입, 우대 조건을 모두 채우면 이자 약 52,000원 (세전)
B2 만 19~65세 가입자에게 교통상해 최대 1,000만 원 (JJ생명 제공, 보장 제외 있음)
B3 이벤트 기간: (확인 필요 - 마케팅팀) 까지
«업계 최고»를 다른 자랑 말로 바꾸기만 했거나 숫자를 둥글게 쓴 문장이 있으면 → 그 줄을 다시 시킨다
여섯 번째, 고칠 문장입니다. 높음과 중간 문구마다 고쳐 쓰게 하는데, 규칙이 있습니다. 상품 요약표의 숫자와 조건을 그대로 넣고, 정해진 문구나 날짜가 없으면 지어내지 말고 확인 필요로 남깁니다.
결과에서 시안 A는 기본 3퍼센트에 우대를 모두 채우면 최고 4퍼센트, 조건을 채우면 최대 1퍼센트포인트 우대, 중도 해지하면 0.10 또는 1.50퍼센트로 바뀌어야 합니다. 시안 B 이자는 우대 조건을 모두 채우면 약 52,000원 세전, 보장은 최대 1,000만 원입니다. 마감일은 마케팅팀이 정할 일이라 확인 필요로 남습니다. 최상급을 다른 자랑 말로 바꾸기만 했다면 다시 시키세요.
라이브 시연
STEP 7 · 틀린 결과 바로잡기
점검 결과가 이상하면 Claude
이런 일이 생길 수 있다 (예시)
B1 «이자 52,000원 확정»을«낮음» 으로 분류
점검 기준 5번·4번을 보면
금액이 맞아도 «확정» 이면 단정 표현
복사
시안 B 첫 문구를 낮음으로 한 건 이상해. 점검 기준 5번 단정 표현이랑 4번 세전 표기로 다시 봐줘.
숫자만 맞다고 넘어간 문구가 또 있는지도 찾아줘.
달라지면 점검표랑 고칠 문장을 다시 만들어줘. 계산기로 확인: 월 20만 원 × 12개월, 연 4.00% = 52,000원 · 연 3.00% = 39,000원 · 차이 13,000원 (우대 조건을 못 채우면 그만큼 줄어듦)
일곱 번째, 틀린 결과 바로잡기입니다. 일부러 만든 함정이고요, 시안 B의 이자 52,000원은 최고 금리 조건에서는 계산이 맞습니다. 그래서 Claude가 숫자가 맞다며 낮음으로 분류할 수 있습니다. 그럴듯해서 더 위험합니다. 금액이 맞아도 확정이라는 단정 표현이고, 세전과 조건 표기가 빠졌기 때문입니다.
해결은 간단합니다. 점검 기준 5번과 4번을 짚어서 다시 보게 하고, 숫자만 맞다고 넘어간 문구가 또 있는지 찾게 합니다. 그리고 계산기로 직접 확인합니다. 월 20만 원 열두 달에 연 4.00퍼센트면 52,000원, 연 3.00퍼센트면 39,000원, 차이는 13,000원입니다.
얼마나 아끼나
반려를 한 번 줄이면 일정과 인쇄비 가 남는다
시안 1건당 심의 반려 횟수 (예시) 점검 없이 올릴 때 2회 자체 점검 뒤 올릴 때 1회
※ 설명을 위한 예시 수치입니다
같은 지적이 되풀이되는 재심의
나간 뒤에야 알게 되는 포스터·문자 오류
아낀 시간은 상품 메시지를 다듬는 데 쓴다
이 가상 은행의 계산 (예시)
연 시안 120건 × 재심의 1회당 2영업일 → 반려 1회씩 줄이면 연 240영업일 · 영업점 포스터 재인쇄 120곳 × 3,000원 = 360,000원
참고: 공개된 도입 사례
한 인터넷은행은 AI 광고심의 어시스턴트로 현업 담당자가 올린 문서를 1분 이내 에 검토하고 적합 여부를 바로 알려 주며, 담당자가 반영해 심의 부서에 전달합니다
출처: 케이뱅크 AI 광고심의 어시스턴트 도입 (헤럴드경제) · 우리 회사 수치가 아닌 외부 소개
얼마나 도움이 되는지 보겠습니다. 그래프는 예시인데요, 시안 하나가 심의에서 평균 두 번 돌아온다고 치고, 올리기 전에 점검하면 한 번으로 줄이는 겁니다. 횟수는 설명용 가정입니다.
가상 은행이 1년에 시안을 120건 올리고 재심의 한 번에 2영업일이 걸린다면, 반려를 한 번씩 줄일 때 연 240영업일이 줄어듭니다. 포스터가 나간 뒤 문구가 틀려 120개 영업점에 다시 인쇄하면 장당 3,000원으로 360,000원이 듭니다. 모두 예시입니다. 아낀 시간은 담당자가 상품 메시지를 다듬는 데 쓰시면 됩니다. 공개된 도입 사례도 같은 방향이어서, 기사에서는 AI가 1분 이내에 검토하고 담당자가 반영해 심의 부서에 전달한다고 소개합니다. 우리 회사 수치는 아닙니다.
판단은 사람이
점검표는 AI가, 심의 승인 은 담당자가
심의 승인
준법감시 담당자 광고를 내보낼지는 심의 부서가 최종 승인
정해진 문구·한도
준법감시팀 예금자보호 한도 금액과 안내 문구는 팀이 줌
보험 안내·기간
JJ생명·마케팅팀 보험 문구는 JJ생명, 이벤트 날짜는 마케팅팀이 확정
올리기 전, 점검표의 «낮음»도 요약표 원문과 한 번 더 대조합니다. 최종 판단과 확정은 항상 담당자입니다
AI가 한 일
문구 옮기기 · 기준에 대기 · 숫자 계산 · 빠진 안내 찾기 · 고칠 문장 초안
사람이 할 일
규정 해석 · 정해진 문구 · 날짜 확정 · 심의 번호 · 승인
중요한 이야기입니다. 이 점검표와 고칠 문장은 심의에 올리기 전 1차 자료입니다. 광고를 내보낼지는 준법감시 담당자, 심의 부서가 최종 승인합니다. 예금자보호 한도 금액과 문구는 준법감시팀이, 보험 안내는 JJ생명이, 이벤트 날짜는 마케팅팀이 확정합니다. 심의 번호도 심의가 끝난 뒤 담당자가 채웁니다.
올리기 전에는 낮음으로 나온 줄도 요약표 원문과 한 번 더 대조해 주세요. 최종 판단과 확정은 항상 담당자입니다.
내 자료를 넣기 전에
실제 자료는 가리고, 규정부터 확인합니다
가리는 것 (가명 처리)
고객 이름 · 연락처 문자 시안의 고객 이름 자리는 «고객님»으로
주민번호 · 계좌번호 시안이나 사례 자료에 섞여 있다면 지우고 올리기
내부 문의 기록 고객 민원 사례를 붙일 때는 사람이 특정되지 않게
먼저 확인하는 것
허용된 도구인가 사내망·보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인
나가기 전 상품 정보 발표 전 금리·상품 조건은 대외비일 수 있음
회사 규정 먼저 이름·연락처를 가리고(가명 처리), 회사 규정을 먼저 확인
오늘 시연 자료는 전부 가상 인물·가명·가상 상품 입니다. 실제 자료로 연습하지 마세요
금융 업무에서 꼭 짚을 부분입니다. 실제 자료를 넣을 때는 고객 이름, 연락처, 주민번호, 계좌번호를 가리고 가명 처리를 하세요. 문자 시안에 고객 이름이 들어가는 자리는 고객님으로 바꿔서 올리면 됩니다.
그리고 그 전에, 사내망과 보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인하세요. 아직 발표 전인 상품의 금리나 조건은 대외비일 수 있습니다. 회사 규정을 먼저 확인하는 게 순서입니다. 오늘 쓴 자료는 전부 가상입니다.
내 손에 남기기
같은 창에 한 줄 더 치면 파일 이 나옵니다
점검표를 엑셀로 Claude
복사
이 점검표를 엑셀 파일로 만들어줘.
위험 칸은 높음은 빨강, 중간은 노랑, 담당 확인은 보라, 낮음은 초록으로 칠해줘.
빠진 고지 사항은 다른 시트에 넣어줘.
고칠 문장을 워드로 Claude
복사
고칠 문장을 시안별로 제목을 붙인 워드 문서로 만들어줘.
(확인 필요)는 눈에 띄게 표시해줘.
1
파일 내려받기 대화 속 파일을 눌러 미리보기 → 내려받기
2
원문과 대조 높음 줄은 시안과 요약표를 직접 열어 확인
3
채운 뒤 심의 요청 (확인 필요)는 담당 부서가 채운 뒤 올리기
파일이 안 만들어지면 Claude 설정의 «Code execution and file creation» (새 화면은 «Create and edit files»)를 확인하세요
같은 대화 창에 한 줄만 더 치면 됩니다. 점검표를 엑셀 파일로 만들게 하고, 위험을 색으로 칠하게 하면 어디부터 볼지 한눈에 보입니다. 빠진 고지는 다른 시트에 모읍니다.
고칠 문장은 워드 문서로 받을 수 있고요, 확인 필요를 눈에 띄게 해 달라고 하면 담당 부서가 채울 곳이 분명해집니다. 파일이 안 만들어지면 설정에서 파일 만들기 기능을 확인하세요.
최종 점검 · 여러분 차례
심의 올리기 전 5가지 확인하고, 내 시안으로 해 보세요
광고 문구가 원문 그대로 옮겨져 있고 위치가 붙어 있다
금리·금액이 상품 요약표 와 같고, 다르면 표 숫자가 적혀 있다
낮음으로 나온 줄도 단정 표현·세전·조건 을 다시 봤다
빠진 고지 사항이 시안별로 정리돼 있다
정해진 문구·날짜는 (확인 필요) 로 남기고, 승인은 심의 담당자가 한다
1
재료 모으기 시안 · 심의 점검 기준 · 앞 요약표 · 양식
2
Claude에게 치기 훑어보기 → 문구 대조 → 빠진 고지 → 점검표 → 고칠 문장
3
저장하고 확인받기 엑셀·워드로 저장 → 담당 부서 확인 후 심의 요청
실제 시안에는 발표 전 상품 정보 가 있을 수 있습니다. 사내망·보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인하고, 허용된 범위에서만 쓰세요
심의 올리기 전에 다섯 가지만 확인하세요. 문구가 원문 그대로 옮겨졌는지, 금리와 금액이 요약표와 같은지, 낮음으로 나온 줄도 단정 표현과 세전, 조건을 다시 봤는지, 빠진 고지가 시안별로 정리됐는지, 정해진 문구와 날짜는 확인 필요로 남기고 승인은 심의 담당자가 하는지입니다.
그리고 여러분 차례입니다. 지금 준비 중인 시안 한 장으로 해 보세요. 재료를 모으고, 오늘 쓴 문장을 그대로 치고, 저장해서 담당 부서 확인을 받으시면 됩니다. 하나 꼭 지켜 주세요. 발표 전 상품 정보가 있을 수 있으니 사내망과 보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인하세요. 연습은 앞 장의 ‘실습 자료 받기’ 가상 자료로 먼저 해 보시면 됩니다.
정리
문구는 원문 그대로,
오늘 바로 다음 시안 한 장으로 점검표 만들어 보기
정리하겠습니다. 광고 문구는 원문 그대로, 금리와 금액은 상품 요약표와 대조해서, 승인은 심의 담당자가 합니다.
눈으로 대어 보던 시간이 점검표 한 장으로 바뀌고, 같은 이유로 돌아오던 반려가 줄어듭니다. 오늘 바로 다음 시안 한 장으로 해 보세요. 오늘도 고맙습니다.
