오늘 영상은 이렇게 갑니다

새 상품은 나왔는데,
약관은 수십 쪽이다

• 고객이 중도해지 이자를 물으면 약관을 뒤져 찾는다
• 우대금리 조건은 설명서와 약관에 나뉘어 적혀 있다
• 잘못 안내하면 나중에 민원·재안내로 돌아온다
• → 상품기획팀에 전화해 묻는 사이 고객은 창구에서 기다린다

약관을 읽고, 창구에서 쓸 말로 바꾸고, 조항 번호를 붙이는 일

상품 한 장 요약표와 고객 질문 10개와 답

약관에 있는 말만, 제몇 조인지 붙인다

약관에 없는 것은 담당 부서에 묻는다

설명서와 약관이 다르면 약관을 쓰고 알린다

이 세 가지가 창구 민원의 단골입니다

설명서에 약관 · 팀장 원칙 · 양식을 더한다

파일 올리기: 입력창 왼쪽 아래 «+» → «Add files or photos» (화면은 버전에 따라 다를 수 있습니다) · 전부 가상 자료입니다 · 앞의 네 개를 올리고, 뒤의 둘은 마지막에 비교용

네 파일을 한꺼번에 올리고 Claude

첨부한 상품설명서랑 약관 발췌, 상품기획팀장 메모, 정리 양식이 각각 뭔지 한 줄씩 정리해줘.
약관은 몇 쪽에 조항이 몇 개인지, 팀장 메모는 원칙이 몇 가지인지도 알려줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고, 확실하지 않은 건 (확인 필요)라고 표시해줘.

결과에서 이렇게 나오면 정상

같은 창에 이어서 Claude

상품설명서랑 약관을 보고 이 적금 한 장 요약표를 만들어줘.
가입 대상, 계약 기간, 납입, 기본금리, 우대금리, 중도 해지, 만기 후, 무료 보장, 보장 제외 순서로 정리 양식 열 그대로 써줘.
항목마다 약관 조항 번호를 붙여줘.

결과에서 이런 줄이 나오면 정상 (일부)

9줄이 나오고, 우대금리 줄에 최고 연 4.00%가 있는지 확인

이어서 Claude

월 20만 원씩 12개월 넣고 우대금리를 전부 받으면 만기 이자가 얼마인지 계산해줘.
우대 없이 만기에 해지하면 얼마인지, 급여이체랑 카드 우대만 받으면 얼마인지도 계산해줘.
세금은 약관에 없으니 빼고, 계산식도 같이 적어줘.

결과에서 이 숫자들이 나오면 정상

이어서 Claude

월 20만 원씩 넣다가 8개월 만에 해지하면 이자가 얼마인지 약관 제11조 계산식대로 계산해줘.
그리고 무료 상해 보장이 무엇을 해 주고 어떤 경우에 안 되는지 약관 조항 번호랑 같이 정리해줘.
약관에 없는 건 짐작하지 말고 (확인 필요)로 적어줘.

결과에서 이렇게 나오면 정상

지금까지 정리한 걸로 Claude

고객이 창구에서 자주 물을 질문 10개를 뽑아줘.
창구 직원이 그대로 읽어 줄 수 있게 쉬운 말로 한두 문장 답을 써줘.
질문마다 약관 조항 번호를 붙이고, 약관에 없는 건 지어내지 말고 (확인 필요 - 담당 부서)로 남겨줘.
중도 해지, 우대금리, 보장 제외는 꼭 넣어줘.

결과에서 이런 질문이 나오면 정상 (일부)

숫자가 이상하면 Claude

설명서 요약표랑 약관 본문에서 숫자가 다른 데가 있는지 찾아줘.
다르면 어느 쪽 숫자를 썼는지 알려주고, 팀장 메모 원칙대로 약관 숫자로 한 장 요약표랑 질문 10개를 고쳐서 다시 만들어줘.
어긋난 건 확인할 것에 넣어줘.

계산기로 확인: 8개월 해지 50% → 9,000원 vs 40% → 7,200원 · 고객에게 1,800원을 적게 안내하게 된다 (예시)

완성된 상품 한 장 요약표 아홉 줄

확인할 것 6개: 중도 해지 이율 불일치 · 이자소득세 · 예금자보호 한도 · 급여 인정 범위 · 카드 실적 제외 항목 · 보장 청구 절차

창구 확인 시간을 줄여 고객 상담에 쓴다

출처: 토요경제 (주소는 영상 설명란) · 우리 회사 수치가 아닌 외부 보도

정리와 초안은 AI가, 안내 확정은 담당자가

실제 자료를 넣을 때는 가명 처리와 규정 확인부터

같은 창에 한 줄 더 치면 파일이 나옵니다

한 장 요약표랑 질문 10개를 엑셀 파일로 만들어줘.
시트는 요약표, 질문 10개, 확인할 것, 이자 계산으로 나눠줘.
(확인 필요)가 들어간 칸은 노란색으로 칠해줘.

질문 10개를 영업점 직원이 보는 안내문으로 워드 문서에 넣어줘.
질문은 제목, 답은 그 아래에 쓰고 끝에 조항 번호를 괄호로 붙여줘.
(확인 필요)는 눈에 띄게 표시해줘.

파일이 안 만들어지면 Claude 설정의 «Code execution and file creation» (새 화면은 «Create and edit files»)를 확인하세요

영업점에 전달하기 전, 5가지 확인

• 답마다 약관 조항 번호가 있고, 직접 열어 보니 맞다
• 금리와 이자 숫자가 약관과 맞고, 계산식이 있다
• 설명서와 약관이 다르면 약관 숫자를 썼다
• 약관에 없는 말(세금·보호 한도)은 (확인 필요)로 남았다
• 가입을 권하는 말이 없고, 최종 확정은 상품기획팀이 한다

내 다음 신상품 약관 몇 조항으로 해 보세요