금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 보험 가입 심사 때 진단서·건강검진 기록을 읽고 심사 요약 만들기
금융·보험 업무
ChatGPT Chat에서 실습

진단서·검진 기록,
심사용 병력을
한눈에

질병 · 치료 시기 · 현재 상태 · 확인 필요 사항

가명 처리부터원문 쪽수까지최종 판단은 담당자
JJ Creative 교육연구소 · 전재현 소장
오프닝

오늘은 요약 → 대조 → 검토용 저장

구간함께 할 일분량
오프닝문제와 완성 모양 보기2.4분
핵심 원칙가명 처리 · 기록과 해석 구분3.05분
라이브 시연자료 확인 · 요약 · 대조 · 수정8.55분
결과 활용문서 저장 · 효과 · 사람의 판단3.8분
점검·따라 하기최종 확인 · 직접 실습 · 마무리2.6분
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
오프닝

수십 쪽을 읽고도, 그 수치를 다시 찾는다

찾아야 할 것흩어져 있는 기록심사 전에 필요한 정리
병력진단서의 최초 진단일질병 · 치료 시기
투약진단서와 외래의 다른 용량기재 날짜 · 출처 · 상충
검사연도별 검진 결과수치 · 단위 · 후속 검사
현재 상태마지막 외래와 이후 공백마지막 기록 시점 · 확인할 사항

JJ은행(가상) 계열 JJ생명 계약심사팀의 업무 · JJ은행 영업점 120곳

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
오프닝

오늘 완성할 심사용 병력 요약

구분요약에 남길 내용근거·확인
질병·치료 시기고혈압 · 2023-04-10 최초 진단외래 1쪽 / 진단서 1쪽
현재 상태최근 외래 혈압 128/80 mmHg2026-09-18 · 외래 12쪽
확인 필요 사항5 mg와 2.5 mg 기재 상충최신 처방·현재 복용량 확인
확인 필요 사항소변 재검 결과 미첨부외래 12쪽 / 재검 권고일 2026-10-20

F-026 · 기준일 2026-10-31 · 담당자 검토 전 · 교육용 결과 예시

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
PART 1
1
PART 1 · 핵심 원칙

민감정보를 가리고,
기록만 정리한다

가상 자료로 연습하고, 원문을 확인합니다

핵심 원칙

실제 자료는 가명 처리와 회사 확인부터

업로드 전 확인허용된 가상 예시실제 자료에 적용할 조치
직접 식별정보피보험자 F-026이름·주민번호·연락처 가리기
문서 속 식별정보가상 진료·검진기관주소·접수번호·서명·문서 속성·숨은 글자 확인
건강 관련 내용교육용으로 만든 기록필요 최소 범위만 · 처리 근거·회사 규정 확인
도구와 보관회사 허용 여부를 먼저 확인사내망·보안 규정이 허용하는 도구인지 먼저 확인

가명 처리만으로 외부 업로드가 허용되지는 않습니다. 허용 여부가 불명확하면 올리지 않습니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
핵심 원칙

원칙은 시점 · 단위 · 출처 세 가지

남길 것좋은 요약 예시빠지면 생기는 문제
시점2026-09-18 최근 외래언제의 상태인지 알 수 없음
수치·단위혈압 128/80 mmHg숫자만 있으면 항목을 혼동
문서 위치외래기록_F026_가상.pdf 12쪽원문으로 돌아가 확인하기 어려움
불확실성현재 복용량 (확인 필요)기재 차이가 확정 사실로 바뀜

마지막 기록일 ≠ 심사기준일의 상태 · 제공하지 않은 기간은 추정하지 않습니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
핵심 원칙

«기록에 없다»를 «없다»로 바꾸지 않는다

자료에 적힌 사실넘어가면 안 되는 결론요약의 표현
공복혈당 118 mg/dL당뇨병 확진검사 수치 기재 · 확진 기재 없음
소변 단백 trace신장 질환 확정검사 결과 기재 · 후속 확인 필요
입원·수술 기재 없음입원·수술 병력 없음제공 자료에서 관련 기재 확인 안 됨
혈압 128/80 mmHg고혈압 완치최근 외래의 관찰 수치

자료 밖 진단·위험 등급·가입 가능 여부를 덧붙이지 않습니다.

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PART 2
2
PART 2 · 라이브 시연

가상 의무기록으로
지금 요약해 보죠

가상 자료로 연습하고, 원문을 확인합니다

라이브 시연

오늘 쓸 재료는 가상 기록 20쪽

첨부할 원본쪽수포함된 내용
진단서_F026_가상.pdf2쪽고혈압 진단 · 현재 치료 기재
외래기록_F026_가상.pdf12쪽2023-04-10~2026-09-18 진료·처방
건강검진_F026_가상.pdf6쪽2024~2026 혈액·소변·영상 기재

전부 F-026의 가상 자료입니다. 결과 예시 파일은 원본과 구분해 두고, 먼저 첨부하지 않습니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
라이브 시연

Chat을 고르고, 파일 3개를 확인

안내 그림 · 실제 앱 화면 아님

왼쪽 위: ChatGPT 선택→입력칸 위: Chat 선택
파일 첨부 기능으로 선택확인할 점
진단서 · 외래기록 · 건강검진파일 3개 · F-026 동일 대상
부탁 문장 입력 전첨부 완료 · 글자 읽기 가능 여부

화면·메뉴 이름은 앱 버전에 따라 다를 수 있습니다.

예상과 다른 대상이나 실제 개인정보가 보이면 보내기 전에 멈춥니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
STEP 1 · Chat에서 이어서 부탁하기

먼저 어디까지 읽었는지 확인

진단서_F026_가상.pdf, 외래기록_F026_가상.pdf, 건강검진_F026_가상.pdf 읽어줘.
파일별 쪽수랑 기록 기간부터 표로 보여줘. 읽히지 않는 쪽은 따로 알려줘.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 실행 화면 아님

파일읽은 범위자료 속 기간
진단서2쪽작성일 2026-10-12
외래기록12쪽2023-04-10~2026-09-18
건강검진6쪽2024-06-05~2026-09-05
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
STEP 2 · Chat에서 이어서 부탁하기

병력을 뽑고 파일명·쪽수를 붙인다

F-026의 심사용 병력 요약 초안 만들어줘. 기준일은 2026-10-31이야.
질병·관찰 수치, 치료 시기, 현재 상태, 확인 필요 사항, 파일명·쪽수로 나눠줘.
수치·단위를 그대로 쓰고, 진단이 없는 수치를 진단명으로 바꾸지 마.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 실행 화면 아님

항목교육용 결과 예시출처
고혈압2023-04-10 최초 진단 · 2026-09-18 혈압 128/80 mmHg외래 1·12쪽
혈당108 → 112 → 118 mg/dL · 확진 기재 없음건강검진 1·3·5쪽
지방간2025·2026 경도 지방간 · ALT 48 → 62 U/L건강검진 3~6쪽
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
사람이 확인하기

원문 3곳을 직접 열어 맞춰 본다

열어 볼 쪽원문에서 확인할 값요약에서 확인할 것
외래 12쪽2026-09-18 · 128/80 mmHg · 암로디핀 5 mg진료일·단위·투약량 보존
진단서 2쪽2026-10-12 · 암로디핀 2.5 mg외래와 용량 상충 남김
건강검진 5쪽공복혈당 118 mg/dL · AST 38 / ALT 62 U/L · trace진단명으로 바꾸지 않음

위치가 틀리면: «건강검진 5쪽을 다시 보고, 값·단위·쪽수를 고쳐줘. 없는 내용은 (확인 필요)로 남겨줘.»

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STEP 3 · Chat에서 이어서 부탁하기

상충과 누락을 따로 드러낸다

투약 기록이 서로 다른 곳이랑 빠진 후속 결과를 다시 찾아줘.
날짜·용량·파일명·쪽수를 나란히 보여주고, 확인할 자료도 적어줘.
최근 문서라는 이유만으로 현재 용량을 정하지 마.
내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 실행 화면 아님

근거·시점기재 내용남겨야 할 확인 사항
외래 12쪽 · 2026-09-18암로디핀 5 mg · 1일 1회 · 30일최신 처방전·현재 복용량
진단서 2쪽 · 2026-10-12암로디핀 2.5 mg · 1일 1회처방 변경 내역 미첨부
외래 12쪽2026-10-20 소변 재검 권고 · 결과 미첨부재검 시행 여부·결과
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
STEP 4 · Chat에서 이어서 부탁하기

담당자가 검토할 요약 문서로 정리

방금 대조한 내용을 반영해서 심사용 병력 요약을 다시 보여줘.
맨 위에 F-026, 기준일 2026-10-31, 담당자 검토 전이라고 써줘.
질병·치료 시기·현재 상태·확인 필요 사항과 파일명·쪽수를 남겨줘.
가입 가능 여부나 보험료는 정하지 마. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.

교육용 결과 예시 · 실제 앱 실행 화면 아님

구분정리할 내용
문서 머리말심사용 병력 요약 · F-026 · 2026-10-31 · 담당자 검토 전
본문고혈압 / 혈당 / 지방간·간 수치 / 소변 단백
확인 필요현재 복용량 · 재검 결과 · 혈당·간 수치 후속 기록
결론의 범위보험 인수 결론 없음 · 출처 파일·쪽수 보존
금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
PART 3
3
PART 3 · 결과 활용

문서로 남기고,
담당자가 확인한다

가상 자료로 연습하고, 원문을 확인합니다

결과 활용

파일을 만들었다면 실제로 열어 본다

이 요약을 심사요약_F026.docx와 심사요약_F026.pdf로 만들어줘.
출처 쪽수랑 확인 필요 사항이 잘리지 않게 해줘.
파일을 만들 수 없으면 문서에 붙여 넣을 표로 보여줘. 내가 안 준 내용은 지어내지 말고 (확인 필요)로 표시해줘.
저장할 형태열어서 확인지원되지 않으면
워드 → 한글표·출처 유지 · 한글에서 열어 HWP로 저장표를 복사해 회사 문서에 붙여 넣기
PDF날짜·쪽수·확인 사항이 잘리지 않음검토한 문서에서 PDF로 저장
발표 자료개별 병력 대신 업무 절차만 사용실제 건강정보를 발표용으로 옮기지 않기
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결과 활용

휴대폰으로는 가상 자료만 연습

사용 상황가상 실습에서 해 볼 일실제 업무에서의 판단
가상 PDF 보기결과 예시 PDF를 휴대폰에서 열어 표 읽기개인 기기 열람이 허용되는지 먼저 확인
메신저 전달가상 파일만 나와의 채팅으로 전송 연습 가능실제 병력은 개인 메신저·공개 링크로 보내지 않기
팀 검토회사 승인 저장소에서 접근 권한 확인공유 대상·보관 기간·폐기 기준은 회사 규정 적용

휴대폰용 별도 문서는 만들지 않습니다. 민감한 병력을 불필요하게 복제하지 않는 흐름입니다.

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결과 활용

얼마나 아끼나? 검토 시간은 남겨 둔다

건당 작업 시간 · 가정 예시수작업40분AI 보조 + 원문 검토25분15분 × 월 20건 = 300분 = 5시간 · 실측 성과 아님
가정 예시작업 구성효과를 확인할 방법
수작업 40분읽기·정리 30분 + 원문 검토 10분우리 팀 실제 소요 시간을 먼저 기록
AI 보조 25분요약·수정 15분 + 원문 검토 10분재작업·추가 질의 횟수까지 함께 비교
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결과 활용

AI는 요약하고, 최종 판단·확정은 담당자

AI가 돕는 일담당자가 확인·결정할 일
기록의 질병·시기·검사 수치를 묶기원문 전체와 누락·상충 대조
근거 파일·쪽수와 확인 사항 표시추가 의료자료 요청 필요성 판단
검토용 문서 초안 만들기사내 인수 기준·의학적 해석·가입 조건 확정

해외 생보의 의무기록 요약 사례도 심사자가 요약을 검토하고 최종 결정하는 흐름입니다.

업무 흐름 참고: Coverager 소개 기사 · 이 실습은 해당 회사의 시스템 재현이 아닙니다.

금융·보험 AI 업무스킬 향상 · 심사용 병력 요약
점검·따라 하기

저장본에서도 다섯 가지를 확인

확인 항목이번 자료의 맞는 기준
대상·기준일F-026 · 2026-10-31 · 담당자 검토 전
날짜·수치·단위외래 2026-09-18 · 128/80 mmHg · 혈당 118 mg/dL
상충 사항5 mg / 2.5 mg 모두 남기고 현재 복용량 확인
누락 사항2026-10-20 재검 권고 · 결과 미첨부
해석·공유 범위당뇨병·신장 질환 확정 없음 · 인수 결론 없음
실습 자료 받기원문 대조표
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점검·따라 하기

여러분 차례: 가상 기록으로 직접 완성

해 볼 일완료 기준
가상 원본 3개 첨부2쪽 + 12쪽 + 6쪽 = 20쪽 확인
병력 요약 → 원문 대조질병·치료 시기·현재 상태·확인 필요 사항과 출처
상충·누락 정리5 mg / 2.5 mg · 재검 결과 미첨부 보존
저장 후 다시 열기날짜·단위·쪽수가 보이고 담당자 검토 전 표시
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이름은 가리고,
근거는 남기고,
판단은 사람이.

Chat은 읽고 묶는 일을 돕습니다.
담당자는 원문과 기준을 확인합니다.

JJ Creative 교육연구소 · 전재현 소장
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