완전판매 평균 점수
89.6점
전월 88.4점 → +1.2점
점검 미흡 통화
7건
점검 24건 중 · 전월 6건
이번 달 민원
110건
전월 90건 → +20건 · 급증 유형 3가지
내부통제 이행률
72.9%
이행 35/48 · 미흡 9 · 확인 필요 4 주의
이번 달 챙길 곳 16건 (완전판매 미흡 통화 7 + 내부통제 미흡 항목 9) · 확인 필요 4건은 따로
① 완전판매 점검
평균 점수(100점 기준) 추이 · 지난달까지의 비율 값은 100을 곱해 맞춤
| 통화 | 상담원 | 점수 | 사유 |
|---|---|---|---|
| CALL-0005 | 임태오 | 83 | 중도 해지 잘못 안내 |
| CALL-0009 | 백도윤 | 83 | 중도 해지 안내 누락 |
| CALL-0012 | 한서윤 | 100 | 금지 표현 사용 |
| CALL-0014 | 문하린 | 50 | 점수 50점(기준 70점 미만) · 보장 제외 안내 누락 |
| CALL-0016 | 서아린 | 83 | 우대금리 조건 잘못 안내 |
| CALL-0018 | 한서윤 | 67 | 점수 67점(기준 70점 미만) |
| CALL-0022 | 서아린 | 83 | 보장 제외 안내 누락 |
② 민원 추이
위 막대 = 9월, 아래 막대 = 10월 (빨강 = 급증 유형: 전월 대비 30% 이상, 5건 이상)
| 월 | 7월 | 8월 | 9월 | 10월 |
|---|---|---|---|---|
| 민원(건) | 80 | 85 | 90 | 110 |
10월 접수 120건 = 분류 110 + 확인 필요 6 + 중복 제외 4
③ 내부통제 점검
| 부서 | 이행 | 미흡 | 확인 필요 |
|---|---|---|---|
| 개인여신부 | 3 | 2 | 0 |
| 기업여신부 | 4 | 1 | 0 |
| 수신상품부 | 3 | 1 | 0 |
| 영업지원부 | 5 | 0 | 1 |
| 소비자보호부 | 4 | 0 | 1 |
| 자금세탁방지부 | 4 | 1 | 0 |
| IT보안부 | 3 | 2 | 0 |
| 인사총무부 | 3 | 0 | 1 |
| JJ생명 보험영업부 | 3 | 2 | 0 |
| JJ생명 계약심사부 | 3 | 0 | 1 |
| 합계 | 35 | 9 | 4 |
전분기 이행률 64.6% → 72.9% · 이행률 = 이행 ÷ 전체 48항목 · 80% 미만이면 주의(연습용 기준)
| 항목 | 부서 | 점검 항목 | 사유 |
|---|---|---|---|
| D01-03 | 개인여신부 | 연체 고객 사후관리 기록 점검 | 점검일이 제출 기한 뒤 |
| D01-05 | 개인여신부 | 직원 이해상충 확인 점검 | 부서 점검에서 미흡, 조치계획 없음 |
| D02-03 | 기업여신부 | 담보 평가서 갱신 점검 | 점검일이 제출 기한 뒤 |
| D03-03 | 수신상품부 | 상품설명서 최신본 비치 점검 | 부서장 확인 서명 없음 |
| D06-04 | 자금세탁방지부 | 위험 고객 재평가 점검 | 증빙 첨부 없음 |
| D07-01 | IT보안부 | 퇴직·전보자 계정 회수 점검 | 미흡(퇴직자 계정 3건 미회수), 조치계획은 있음 |
| D07-04 | IT보안부 | 외부 반출 파일 승인 점검 | 증빙 첨부 없음 |
| D09-02 | JJ생명 보험영업부 | 청약서 자필 서명 점검 | 부서장 확인 서명 없음 |
| D09-03 | JJ생명 보험영업부 | 계약 후 해피콜 점검 | 점검일이 제출 기한 뒤 |
확인 필요 4건
| 항목 | 부서 | 점검 항목 | 이유 |
|---|---|---|---|
| D04-01 | 영업지원부 | 판매 통화 표준 안내 문구 이행 점검 | 미흡 건수가 완전판매 점검표와 다름 |
| D05-03 | 소비자보호부 | 민원 유형별 집계 보고 점검 | 10월 접수 건수가 민원 집계와 다름 |
| D08-02 | 인사총무부 | 내부통제 교육 이수 점검 | 점검 자료 없음 |
| D10-04 | JJ생명 계약심사부 | 심사 담당자 권한 점검 | 점검 자료 없음 |
쓴 기준
자료: 완전판매점검표_2026-10_가상.xlsx, 완전판매점검표_2026-09_가상.xlsx, 민원분류집계_2026-10_가상.xlsx, 내부통제점검요약_2026-3분기_가상.xlsx · 같은 내용의 복사본은 한 번만 · 미흡 판단, 조치, 임원 보고 여부는 담당자가 확인한 뒤 확정