오늘의 구성

합계가 맞아도, 금요일 돈이 없을 수 있습니다

오늘 손에 남길 결과물 3개

무엇을 얼마나 아끼나 · 예시

원칙 1 · 돈이 드나드는 날을 씁니다

원칙 2 · 두 가지 부족을 구분합니다

원칙 3 · 주와 단위를 먼저 고정합니다

Claude가 정리하고, 담당 부서가 확인합니다

• 거래처·개인 이름은 가명, 계좌번호·개인별 급여는 제외
• 영업팀: 입금일과 부분 입금 가능 여부 확인
• 구매팀: 선택 구매 지급일 변경에 대한 서면 동의 확인
• 재무팀: 잔액·계산·승인 상태 확인
• 급여·세금·임차료를 임의로 미루지 않기

오늘 쓸 재료 · 엑셀 + 메모 + 연락

모두 교육 영상 시연용 가상 자료입니다. 결과 예시는 계산 후 대조합니다.

Claude 채팅 준비 · 세 파일부터 첨부

• claude.ai에서 새 대화 열기
• 받을 돈.xlsx · 줄 돈.xlsx · 기준·변경 메모.docx 첨부
• 첨부된 파일 이름이 세 개 맞는지 확인
• 파일을 못 읽으면 «파일 만들기» 관련 기능·조직 설정 확인

STEP 1 · 파일을 읽고 기준 확인

엑셀 두 개랑 메모 읽어 봐.
행 수, 금액 단위, 기간, 시작할 때 현금을 알려줘.
이상한 날짜나 중복은 따로 모아줘. 아직 합치지 마.
변경 내용은 나중에 넣을게. 먼저 원래 일정만 봐.
없는 내용은 만들지 말고 (확인 필요)라고 써줘.

합계부터 내지 말고 파일별 행 수랑 기준부터 다시 보여줘.

읽은 결과에서 먼저 맞출 숫자

STEP 2 · 정리 사본 만들기

방금 찾은 문제를 반영해 정리해줘. 원본은 남겨 둬.
날짜 표기를 맞추고 월요일부터 일요일로 묶어줘.
같은 거래번호·날짜·금액이 같은 건 한 번만 넣어.
내용이 다르거나 날짜가 없으면 확인할 목록에 남겨.
완료된 건과 기간 밖 건도 뺀 이유를 적어줘.
정리한 엑셀 두 개도 파일로 줘.

같은 거래처라는 이유로 빼지 마. 같은 거래인지 다시 확인해줘.

버리는 행 없이, 뺀 이유를 남깁니다

STEP 3 · 13주 기본표 만들기

정리한 일정으로 13주 기본표를 엑셀로 만들어줘.
11월 2일부터 월~일로 묶어. 화면은 백만 원, 엑셀은 원으로.
주초 현금, 받을 돈, 줄 돈, 주말 현금을 넣어.
시작 현금은 240, 최소 보유는 100이야.
0 미만은 현금 부족, 100 미만은 최소 보유 미달로 써줘.
100과 같으면 정상이야. 지연 내용은 아직 넣지 마.

앞 주말 현금을 다음 주초로 이어서 다시 계산해줘.

기본표 · 3주차는 최소 보유 미달

STEP 4 · 합계와 연결을 검산

기본표를 정리한 원본 일정과 다시 맞춰 봐.
3주차 받을 돈과 줄 돈을 거래별로 펼쳐줘.
주초 280에서 주말 현금이 나오는 과정도 보여줘.
13주 합계와 마지막 현금이 맞는지 따로 확인해줘.
내가 엑셀에서 다시 더할 수 있게 보여줘.

표의 합계만 복사하지 말고 원래 거래 금액부터 다시 더해줘.

숫자 재계산 · 원본에서 엑셀로 다시 더하기

STEP 5 · 틀린 결과 바로잡기

3주차 받을 돈을 480으로 썼는데 원본은 300이야.
R03-01의 180을 두 번 넣었는지 확인해줘.
이유를 말해주고 3주차부터 마지막 주까지 다시 계산해줘.
바뀐 칸을 따로 보여줘. 원본 금액은 바꾸지 마.

고친 주만 말고 그 뒤 주초와 주말 현금도 전부 다시 맞춰줘.

STEP 6 · 지연 연락을 새 표에 반영

지연 연락 그림도 첨부했어. 바뀐 날짜와 금액부터 읽어줘.
R03-01의 180을 11월 20일에서 12월 4일로 옮겨.
기본표는 남기고 지연표를 따로 만들어줘.
다른 거래는 그대로 두고 부족한 주와 금액을 알려줘.
확실하지 않은 내용은 (확인 필요)로 남겨줘.

입금액을 지우지 말고 날짜만 옮겨줘. 전체 받을 돈은 같아야 해.

연락 원문과 거래번호를 맞춰 봅니다

01

날짜만 변경

180백만 원 그대로
3주차 → 5주차
부분 입금은 협의 전

거래처명만 보고 다른 거래까지 옮기지 않습니다.

지연표 · 끝의 합계는 같아도 위험은 커집니다

주말만 보면 놓칩니다 · 3주차 일별 잔액

STEP 7 · 대응안 A와 차입 B 비교

지연표로 안 두 개를 비교해줘. 둘 다 아직 승인 전이야.
A는 R03-01을 11월 20일 120, 12월 4일 60으로 나눠 받아.
P03-01의 100은 11월 16일 대신 12월 4일에 줘.
B는 220을 11월 20일 빌려 12월 4일 원금과 이자를 갚아.
이자는 메모 조건대로, 급여·세금·임차료는 그대로 둬.
담당 부서, 동의할 조건, 부족한 주를 같이 보여줘.

승인된 것처럼 쓰지 마. 동의가 없으면 지연표가 기준이야.

대응안 A · 두 가지가 함께 승인돼야 합니다

급한 단기 차입 이자 · 예시로 다시 계산

STEP 8 · 확인한 결과를 파일로 받기

확인한 숫자로 파일 세 개 만들어줘. 금액은 원으로.
13주 흐름표는 기본·지연·A와 일별 잔액을 엑셀로 줘.
날짜나 금액을 바꾸면 합계와 경고도 바뀌게 해줘.
부족 경고·담당·승인 대기·이자 비교는 별도 엑셀로 줘.
마지막은 승인 요청 보고 PDF 한 쪽이야.
미정 건과 뺀 이유도 남겨. 승인 전이라는 말은 지우지 마.

합계에 숫자만 넣지 말고 엑셀에서 누르면 계산식이 보이게 해줘.

받은 파일을 열고, 실제로 한 칸 바꿔 봅니다

• 흐름표에서 3주차 주말 현금 칸을 눌러 계산식 확인
• 검사 사본에서 지연 R03-01 날짜를 11/20으로 되돌리기
• 지연 3주차 -120 → 60 / 5주차 130 → 130 확인
• 검사 사본만 닫고, 원본 결과와 보고 숫자 대조

다운로드는 직접 제작한 결과 예시입니다. Claude가 만든 파일과 대조하세요.

승인 요청 보고 · 원인과 요청을 한 쪽에

엑셀·PDF를 쓰고, 필요한 문서로 바꿉니다

승인 요청 보고를 워드로도 만들어줘. 회의용 PPT는 한 장으로 정리해줘.

매주 월요일 · 끝에 새 주를 더합니다

• 검토 완료 파일을 날짜 붙여 사본으로 보관
• 실제 통장 잔액으로 새 개시 현금 확인
• 완료한 입출금은 처리 상태를 바꾸고 중복 반영 방지
• 남은 일정과 미정 건을 담당 부서에 다시 확인
• 지난 주를 넘기고 끝에 새 주를 더해 13주 유지

최종 점검 · 배포 전에 여섯 가지

• 원본 216행 = 집계 208행 + 제외 기록 8행
• 기본·지연·A의 13주 수금 6,130 / 지급 6,220 일치
• 3주차 주말: 기본 60 / 지연 -120 / A 100
• 최소 보유 미달과 현금 부족을 구분, 일별 잔액 확인
• 엑셀 날짜 변경에 합계·경고가 따라 바뀜
• 승인 대기·추가 비용·실현 절감액 0원 표시

여러분 차례 · 입금이 한 주 더 늦어진다면?

대응안 A는 적용하지 않는 추가 연습입니다. 날짜 미정 건도 새로 넣지 않습니다.

추가 연습 · 답과 달라지면 날짜부터 봅니다

5주차에 아직 입금이 들어간 것 같아. R03-01 날짜만 다시 확인해줘.

여기까지 만든 것 · 숫자로 설명할 준비